Международные переводы
Zi de zi milioane de oameni din toată lumea folosesc sistemele de remiteri de bani pentru a transferă banii celor dragi, aflaţi peste hotare. Şi de fiecare dată, când efectuează un transfer de bani, riscă să devină victima unei escrocherii. Pentru a efectua cât mai sigur un transfer de bani este important să respectăm anumite măsuri de protecţie.
Cum recunoaştem şi evităm atacurile de PHISHING
Verificaţi cu atenţie datele înainte de a efectua un transfer !
Nu dezvăluiţi codul unic al transferului nimănui altcineva decât beneficiarului !
Nu trimiteţi copia cererii de expediere a transferului către persoanele terţe !
Nu efectuaţi transferuri de bani în favoarea unui destinatar necunoscut, altfel riscaţi să deveniţi victima fraudei !
Cele mai frecvente cazuri de escrocherie:
Plata în avans
Escrocii se prefac a fi reprezentanţii unor companii fantome de credit, iar pentru credibilitate folosesc documente, e-mailuri şi site-uri web care arată ca cele reale. Încasează o „taxă” înainte de a emite un împrumut apoi dispar iar consumatorii până în final nu primesc împrumutul. În unele cazuri, aceştea schimbă în mod regulat numele „întreprinderilor” pentru a nu fi descoperiţi. Infractorii pot de asemenea să atragă victimele cu promisiuni de investiţii sau informaţii privind o moştenire în schimb de contraplată. Aşadar, victimele transferă bani unei persoane necunoscute, în aşteptarea primirii a ceva mai valoros.
Cumpărătorul misterios
Frauda cumpărătorului misterios este populară în rândul infractorilor care îşi caută victimele pe locurile de muncă. Schema este simplă: fraudătorii trimit un cec victimelor şi le roagă să folosească fondurile pentru a „evalua” serviciile de transfer de bani din Western Union. Victimele trimit bani şi abia apoi află că nu se acceptă cecuri din lipsă de fonduri în contul sertarului şi trebuie să returneze banii la bancă.
Supraplăţi
În cazul fraudei cu plată excesivă, escrocii joacă rolul de cumpărător şi aleg ca victime pe cei care vând bunuri sau servicii. „Cumpărătorul” trimite vânzătorului un cec care arată ca unul real şi care este de obicei emis unei bănci cunoscute, pentru o sumă mai mare decât preţul convenit pentru bun. Escrocii explică motivul acestei plăţi excesive şi roagă vânzătorul să ridice cecul şi să restituie plata în exces. Câteva săptămâni mai târziu, victima află că cecul este fals, iar că trebuie să returneze banii cheltuiţi la bancă.
Plasament
Frauda de muncă începe de obicei cu o ofertă care sună prea bine pentru a fi adevărată, de exemplu: „lucraţi acasă şi câştigaţi mii de dolari pe lună fără experienţă de muncă” - şi se încheie cu consumatorii rămaşi fără „muncă” şi fără bani. De obicei, escrocii funcţionează în conformitate cu una dintre scheme de mai jos:
- Escrocii înlocuiesc recrutorii sau angajatori care oferă locuri de muncă garantate, cu condiţia ca victimele să plătească în avans pentru verificarea istoricului de credit, depunerea unei cereri sau angajarea acestora. Victimele plătesc, dar astfel de oferte de muncă nu sunt realizate niciodată.
- Infractorii se prefac a fi reprezentanţi ai unei anumite companii şi încearcă să afle informaţii personale şi financiare confidenţiale de la victimele lor, sub pretextul verificării istoricului de credit sau a datelor biografice ale acestora. Escrocii folosesc informaţiile obţinute pentru „furtul de identitate” al victimelor lor.
Cunoştinţă pe Internet
Frauda de cunoştinţe este situaţia în care un bărbat şi o femeie se întâlnesc pe internet.Relaşia se dezvoltă, se schimbă cu e-mail-urile, vorbesc la telefon şi împărtăşesc fotografii. În final, stabilesc să se întâlnească în viaţa reală şi chiar să se căsătorească. Dar imediat ce relaţia se consolidează, totul începe să se schimbe. Bărbatul îi cere Domnişoarei să-i trimită bani, din moment ce are nevoie să cumpere un bilet la autobuz pentru a vizita un unchi bolnav sau fiica lui are nevoie de o operaţie de urgenţă, etc. Promisiunile de rambursare a datoriilor nu sunt îndeplinite, fraudatorul primeşte bani şi dispare.
Cecuri false
Victimele primesc un cec sau o sumă de bani neaşteptate care indică faptul că există un fond prin care se returnează o parte din bani pentru a acoperi diverse cheltuieli, cum ar fi documentaţia sau impozitele. Câteva săptămâni mai târziu, victimele află că cecurile erau false, dar banii au fost deja trimişi şi nu este posibil să le returneze. Şi acum victimele trebuie să returneze banii cheltuiţi băncilor lor.
V-aţi confruntat cu ceva suspect – de exemplu, aţi descoperit un site fals sau o pagină pe social media cu logo-ul FinComBank? Sau poate aţi asistat la o acţiune de fraudă - de exemplu, aţi auzit precum că prietenii au fost telefonaţi de infractori sub pretextul că ar fi angajaţii băncii?
CONTACTAŢI-NE
- În aplicaţia mobilă din secţiunea CONTACTE, faceţi click pe numărul de telefon şi sunaţi-ne.
- Contactaţi Сall centrul Băncii prin telefon (022) 269999.
- Utilizaţi chat-ul pe site-ul nostru fincombank.com.
- În cazul în care suspectaţi că aţi fost victima unui atac de phishing, contactaţi imediat Serviciul Suport 24/24 la numărul (+373 22) 26 99 99 şi solicitaţi blocarea cardului de plată!
Aţi întâlnit acţiuni ilegale sau aţi auzit de implicarea angajaţilor băncii în fraude? Informaţi-ne!
- Scrieţi pe linia directă în rubrica Notificare de încălcări, cazuri de fraudă şi corupţie în bancă de pe site-ul băncii.
- Apelaţi Call centrul Băncii prin telefon (022) 269999.