Нормативные акты Национального банка Молдовы

Регламент по валютному регулированию на територии
Республики Молдова

от 13.01.94

Примечание: См. постановление N 185 от 23.07.2003 о механизме покупки иностранной валюты юридическими лицами-резидентами

Примечание: Регламент был переопубликован в Monitorul Oficial N 56-58 от 28.03.2003 стр.42 ст.75

Примечание: В содержании Регламента слова "валюта Республики Молдова" заменить словами "национальная валюта Республики Молдова" в соответст. с Реш.НБМ N 340 от 14.11.2000

Примечание: См. решение N 298 от 27.10.98 об изменении механизма покупки иностранной валюты экономическими агентами-резидентами (решение утр.силу согласно Пост. НБМ N 185 от 23.07.2003)

Примечание: См. постановление N 253 от 08.09.98 об изменении механизма вывоза наличной иностранной валюты из Республики Молдова (постановление утр.силу согласно Пост. НБМ N 111 от 20.05.2004)

У Т В Е Р Ж Д Е Н
Решением Административного совета
Национального банка Молдовы,
протокол N 2 от 13 января 1994 года

Настоящий регламент разработан на основании Закона "О Национальном банке Молдовы" (№ 548-XIII от 21.07.1995 г.) и других нормативных актов Республики Молдова.

РАЗДЕЛ I. ОПРЕДЕЛЕНИЯ В целях валютного регулирования используются следующие определения:

[Предложение в редакции Реш. Нац. Банка N 340 от 14.11.2000]

1.1. УПОЛНОМОЧЕННЫЙ БАНК - банк, имеющий выданную Национальным банком Молдовы лицензию на осуществление финансовой деятельности, которая разрешает покупку/продажу иностранной валюты или проведение любых операций в иностранной валюте. Банк осуществляет только те операции в иностранной валюте, которые разрешены ему в соответствии с категорией лицензии, которой он обладает.

1.2. ОБМЕННАЯ ВАЛЮТНАЯ КАССА - экономический агент, созданный для осуществления операций по валютному обмену физическим лицам на территории Республики Молдова и имеющий соответствующую лицензию Национального банка Молдовы.

1.3. УПОЛНОМОЧЕННЫЙ ДИЛЕР - уполномоченный банк или обменная валютная касса.

1.4. ВАЛЮТА - национальная валюта Республики Молдова и иностранная валюта.

1.5. НАЦИОНАЛЬНАЯ ВАЛЮТА Республики Молдова - это молдавский лей (единственное законное платежное средство на территории Республики Молдова), который представлен:

• банкнотами и металлическими монетами, выпущенными Национальным банком Молдовы, находящимися в обращении, изъятыми или подлежащими изъятию из обращения, но принимаемыми к обмену Национальным банком Молдовы;
• средствами, находящимися на счетах в молдавских леях, открытых в банках Республики Молдова и за рубежом;
• чеками в молдавских леях, выданными и выписанными под остаток средств на счетах в молдавских леях, открытых в банках Республики Молдова и за рубежом.

1.6. ИНОСТРАННАЯ ВАЛЮТА представлена:

• банкнотами и металлическими монетами (иными чем молдавский лей), выпущенными уполномоченными органами иностранных государств, находящимися в обращении, изъятыми или подлежащими изъятию из обращения, но принимаемыми к обмену соответствующими уполномоченными органами;
• средствами, находящимися на счетах в денежных единицах иностранных государств, а также в международных денежных и расчетных единицах;
• чеками в иностранной валюте, выданными и выписанными под остаток средств на счетах в иностранной валюте, открытых в банках Республики Молдова и за рубежом.
  Перечень свободно конвертируемых валют, используемых в целях валютного регулирования на территории Республики Молдова, приведен в приложении N 1 к настоящему регламенту.

1.7. ЦЕННЫЕ БУМАГИ - акции, сертификаты, облигации и производные ценные бумаги.
1.8. ПЛАТЕЖИ/ПЕРЕВОДЫ ПО МЕЖДУНАРОДНЫМ ТЕКУЩИМ ОПЕРАЦИЯМ - платежи/переводы (в молдавских леях и в иностранной валюте) между резидентами и нерезидентами в иных целях чем перевод капитала, которые включают, но не ограничиваются ими:

1.8.1. Любые платежи, осуществляемые в связи с внешней торговлей и другими текущими операциями, включая оказание услуг и выполнение работ, а также краткосрочные банковские и кредитные услуги.
1.8.2. Платежи, представляющие собой проценты по займам и чистый доход от других капиталовложений.
1.8.3. Платежи в погашение ссуд и амортизации оборудования по прямым инвестициям в пределах лимитов, устанавливаемых Национальным банком Молдовы.
1.8.4. Переводы средств, предназначенных на семейные расходы.

Примечание: Платежи между нерезидентами на территории Молдовы осуществляются в соответствии с действующим законодательством Республики Молдова.

1.9. РЕЗИДЕНТЫ:
1.9.1. Физические лица (граждане Республики Молдова, иностранные граждане и лица без гражданства) с постоянным местом жительства в Республике Молдова и имеющие соответствующие удостоверения личности, выданные уполномоченными органами Республики Молдова, в том числе указанные физические лица, временно находящиеся за рубежом.
1.9.2. Правительство Республики Молдова, а также дипломатические миссии, консульские учреждения и другие официальные представительства Республики Молдова, находящиеся за рубежом.
1.9.3. Юридические лица, а также предприятия и организации, не являющиеся юридическими лицами, созданные и зарегистрированные в соответствии с действующим законодательством Республики Молдова, находящиеся в Республике Молдова.
1.9.4. Находящиеся за рубежом представительства резидентов, указанных в пункте 1.9.3, под которыми понимаются любые обособленные подразделения упомянутых резидентов, представляющие и защищающие их интересы.
1.9.5. Находящиеся и зарегистрированные в Республике Молдова филиалы нерезидентов, указанных в пункте 1.10.2, под которыми понимаются любые обособленные подразделения упомянутых нерезидентов, выполняющие некоторые их функции.
Далее в целях настоящего регламента резиденты, перечисленные в пунктах 1.9.2.-1.9.5, будут называться "юридические лица-резиденты".

1.10. НЕРЕЗИДЕНТЫ:
1.10.1. Физические лица с постоянным местом жительства за рубежом и имеющие соответствующие удостоверения личности, выданные уполномоченными органами иностранных государств, в том числе указанные физические лица, временно находящиеся в Республике Молдова.
1.10.2. Юридические лица, а также предприятия и организации, не являющиеся юридическими лицами, созданные и зарегистрированные в соответствии с действующим законодательством иностранных государств, находящиеся за рубежом.
1.10.3.Правительства иностранных государств, а также дипломатические миссии, консульские учреждения и другие официальные представительства иностранных государств, находящиеся в Республике Молдова.
1.10.4. Представительства международных организаций, аккредитованные и находящиеся в Республике Молдова.
1.10.5.Находящиеся и зарегистрированные в Республике Молдова представительства нерезидентов, указанных в пункте 1.10.2, под которыми понимаются любые обособленные подразделения упомянутых нерезидентов, представляющие и защищающие их интересы.
1.10.6. Находящиеся за рубежом филиалы резидентов, указанных в пункте 1.9.3, под которыми понимаются любые обособленные подразделения упомянутых резидентов, выполняющие некоторые их функции.
Далее, в целях настоящего регламента, нерезиденты, перечисленные в пунктах 1.10.2.-1.10.6, будут называться "юридические лица-нерезиденты".

1.11. ВАЛЮТНЫЕ ОПЕРАЦИИ - сделки по покупке и продаже иностранной валюты за молдавские леи или за другую иностранную валюту.
1.12. ОПЕРАЦИИ В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ - вид деятельности уполномоченных банков, включающий валютные и другие операции с использованием иностранной валюты и платежных документов в иностранной валюте.
1.13. ВАЛЮТНЫЙ КУРС - цена одной валюты, выраженная в другой валюте, которая в соответствии с положениями настоящего регламента устанавливается Национальным банком Молдовы (официальный курс) или уполномоченными дилерами (курс, обменный курс, курс покупки и продажи).

1.14. КОТИРОВКА ВАЛЮТ - установление курса национальной валюты к иностранным валютам.

РАЗДЕЛ II. ВВОЗ И ВЫВОЗ БАНКНОТ,МОНЕТИЧЕКОВ

2.1. ВВОЗ И ВЫВОЗ БАНКНОТ, МОНЕТ И ЧЕКОВ РЕЗИДЕНТАМИ
2.1.1. ВВОЗ И ВЫВОЗ МОЛДАВСКИХ ЛЕЙ РЕЗИДЕНТАМИ.
При въезде в Молдову резиденты имеют право ввозить банкноты, монеты и чеки в национальной валюте Республики Молдова в сумме, не превышающей 7000 молдавских лей на каждого человека.
При выезде из Молдовы резиденты имеют право вывозить банкноты, монеты и чеки в национальной валюте Республики Молдова в сумме, не превышающей 7000 молдавских лей на каждого человека.
2.1.2. ВВОЗ И ВЫВОЗ ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЫ.
Резиденты, выезжающие из Молдовы, имеют право вывозить (без предъявления таможенным органам разрешения на вывоз иностранной валюты за границу, выданного Национальным или уполномоченным банком Молдовы, либо таможенной декларации, подтверждающей ввоз валюты в Молдову) иностранную валюту в виде банкнот, монет и дорожных чеков на сумму, не превышающую 5000 (пять тысяч) долларов США (или их эквивалент) на каждого выезжающего.
На сумму, превышающую данный лимит, при выезде из Молдовы резиденты обязаны предъявить органам таможенного контроля:

1. разрешение на вывоз иностранной валюты за границу, выданное уполномоченным банком или Национальным банком Молдовы;
   и/или
2. таможенную декларацию, подтверждающую ввоз данной иностранной валюты в Молдову.
   Вместо иностранной валюты, указанной в вышеперечисленных документах, разрешается вывоз эквивалентной суммы в другой иностранной валюте.
   Ввоз иностранной валюты в Молдову не ограничивается.

2.1.3. При этом, при соблюдении вышеназванных условий, резиденты при выезде из Молдовы имеют право вывозить банкноты, монеты и дорожные чеки в иностранной валюте на сумму, не превышающую 50000 (пятьдесят тысяч) долларов США (или их эквивалент) на каждого выезжающего.
Суммы, превышающие 50000 долларов США (или их эквивалент), переводятся из Молдовы в безналичном порядке.

2.1.4. Резиденты при выезде из Молдовы или въезде в Молдову обязаны декларировать органам таможенного контроля все имеющиеся у них банкноты, монеты и чеки в национальной валюте Молдовы, а также все банкноты, монеты и дорожные чеки в иностранной валюте.

2.1.5. При выезде из Молдовы подлежат сдаче таможенным органам:

1. разрешения на вывоз иностранной валюты за границу, выданные уполномоченным банком или Национальным банком Молдовы;
2. таможенные декларации, на основании которых иностранная валюта была ввезена в Молдову.

[Пкт.2.1 изменен Пост.НБМ N 195 от 07.08.03, в силу 15.08.03]
[Пкт.2.1 изменен Пост.НБМ N 15 от 30.01.03, в силу 07.02.03]
[Пкт.2.1 изменен Реш.НБМ N 340 от 14.11.2000]

2.2. ВВОЗ И ВЫВОЗ БАНКНОТ, МОНЕТ И ЧЕКОВ НЕРЕЗИДЕНТАМИ
2.2.1. Нерезиденты, выезжающие из Республики Молдовы, имеют право вывозить (без предъявления таможенным органам разрешений на вывоз иностранной валюты за границу, выданных Национальным банком Молдовы или уполномоченным банком, либо таможенных деклараций, подтверждающих ввоз иностранной валюты в Республику Молдова) иностранную валюту в виде банкнот, монет и дорожных чеков на сумму, не превышающую 1000 долларов США (или их эквивалент) на каждого выезжающего.
На сумму, превышающую данный лимит, при выезде из Республики Молдова нерезидент обязан предъявить и сдать таможенным органам:

1. разрешение на вывоз иностранной валюты за границу, выданное уполномоченным банком или Национальным банком Молдовы;
   и / или
2. таможенную декларацию, подтверждающую ввоз иностранной валюты в Республику Молдова.

Вместо иностранной валюты, указанной в вышеперечисленных документах, разрешается вывоз эквивалентной суммы в другой иностранной валюте.
При этом при соблюдении вышеназванных условий нерезиденты при выезде из Республики Молдова имеют право вывозить банкноты, монеты и дорожные чеки в иностранной валюте на сумму, не превышающую 50000 долларов США (или их эквивалент) на каждого выезжающего.
Суммы, превышающие 50000 долларов США (или их эквивалент), переводятся из Республики Молдова в безналичном порядке.
Ввоз иностранной валюты в Республику Молдова не ограничивается.
2.2.2. При въезде в Молдову или выезде из Молдовы нерезиденты обязаны декларировать органам таможенного контроля Республики Молдова все имеющиеся у них банкноты, монеты и чеки в национальной валюте Республики Молдова, а также банкноты, монеты и дорожные чеки в иностранной валюте.
2.2.3. ВВОЗ И ВЫВОЗ МОЛДАВСКИХ ЛЕЙ НЕРЕЗИДЕНТАМИ
При въезде в Молдову нерезиденты имеют право ввозить банкноты, монеты и чеки в национальной валюте Республики Молдова в сумме, не превышающей7000молдавских лей на каждого человека.
При выезде из Молдовы нерезиденты имеют право вывозить банкноты, монеты и чеки в национальной валюте Республики Молдова в сумме, не превышающей 7000 молдавских лей на каждого человека.


[Пкт.2.2 изменен Пост.НБМ N 195 от 07.08.03, в силу 15.08.03]
[Пкт.2.2 изменен Реш.НБМ N 340 от 14.11.2000]

2.3. Не допускается ввоз в Республику Молдова/вывоз из Республики Молдова молдавских леев в виде банкнот, монет и чеков, а также иностранной валюты в виде банкнот, монет и дорожных чеков в багаже, несопровождаемом физическим лицом, а также в международных почтовых отправлениях.

[Пкт.2.3 введен Пост.НБМ N 15 от 30.01.03, в силу 07.02.03]

2.4. При вывозе из Республики Молдова резидентами или нерезидентами сумм иностранной валюты иной, чем доллар США, или чем валюта, указанная в разрешении на вывоз иностранной валюты за границу и/или в таможенной декларации, подтверждающей ввоз иностранной валюты в Республику Молдова, определяется эквивалент этих сумм в упомянутых валютах с применением официального курса Национального банка Молдовы, действующего в день пересечения границы Республики Молдова.

[Пкт.2.4 введен Пост.НБМ N 111 от 20.05.04, в силу 02.06.04]

2.5. Правила, изложенные в пунктах 2.1, 2.2, 2.3 и 2.4 не распространяются на ввоз в Молдову/вывоз из Молдовы молдавских леев и иностранной валюты банками, для которых Национальный банк Молдовы устанавливает отдельные правила. Ввоз/вывоз молдавских леев и иностранной валюты банками должен быть подтвержден таможенной декларацией, выданной и заверенной таможенными органами Республики Молдова.

[Пкт.2.5 изменен Пост.НБМ N 111 от 20.05.04, в силу 02.06.04]
[Пкт.2.5(2.4) изменен Пост.НБМ N 15 от 30.01.03, в силу 07.02.03]


РАЗДЕЛ III.РЕПАТРИАЦИЯИОБЯЗАТЕЛЬНАЯПРОДАЖАИНОСТРАННОЙВАЛЮТЫ

3.1. Резиденты обязаны переводить (репатриировать) в Республику Молдова все суммы (в иностранной валюте и молдавских леях), полученные от внешних операций, за исключением комиссионных и других банковских расходов (в соответствии с международными банковскими правилами).
Исключение из вышеуказанной обязанности составляют:

1. уполномоченные банки - в отношении сумм, полученных в рамках деятельности, осуществляемой на основании лицензии, выданной Национальным банком Молдовы;
2. резиденты-юридические лица - только в случаях, предусмотренных Инструкцией об осуществлении перевода капитала в форме инвестиций (утвержденной постановлением Административного совета Национального банка Молдовы N 186 от 29 июля 2004 г., а также в случаях если разрешение Национального банка Молдовы специально оговаривает это исключение;
3. резиденты-физические лица - в отношении сумм, полученных за границей в течение их временного пребывания за рубежом, и только на этот период;
   
4. экономические агенты-резиденты - в случаях, предусмотренных Законом о регулировании репатриации денежных средств, товаров и услуг, полученных в результате внешнеэкономических сделок (N 1466-XIII от 29.01.1998 г.).
   Перевод (репатриация) денежных средств в Республику Молдова юридическими лицами-резидентами осуществляется на их счета, открытые в уполномоченных банках.
[Пкт.3.1 изменен Пост.НБМ N 187 от 29.07.04, в силу 18.08.04]
[Пкт.3.1 изменен Пост.НБМ N 15 от 30.01.03, в силу 07.02.03]
[Пкт.3.1 введен Реш.НБМ N 125 от 06.06.2002]


3.2. Экономические агенты - резиденты Республики Молдова обязаны обеспечить поступление на свои счета в уполномоченных банках денежных средств (как в иностранной валюте, так и в молдавских леях), полученных от экспорта или от других внешнеэкономических сделок, в сроки, предусмотренные Законом о регулировании репатриации денежных средств, товаров и услуг, полученных в результате внешнеэкономических сделок (N 1466-XIII от 29.01.98 г.).

[Пкт.3.2 изменен Пост.НБМ N 15 от 30.01.03, в силу 07.02.03]
[Пкт.3.2(3.1) изменен Пост.НБМ N 142 от 22.05.98]

[Пкт.3.2-3.4 исключены Реш.НБМ N 340 от 14.11.2000]


3.5. Гостиницы и другие организации, которые получили специальное разрешение Национального банка Молдовы на прием иностранной валюты, обязаны продать ее уполномоченному банку, если иное не предусмотрено в разрешении НБМ.
Организации, которые в соответствии с действующим законодательством имеют право конфисковывать (изымать) иностранную валюту, также продают ее уполномоченному банку, если иное не установлено Национальным банком Молдовы.
[Пкт.3.6 исключен Пост. НБМ N 25 от 27.01.05, в силу 08.02.05]
[Пкт.3.6 в редакции Пост.НБМ N 142 от 22.05.98]

[Пкт.3.7 исключен Пост.НБМ N 142 от 22.05.98]

РАЗДЕЛ IV.СЧЕТА РЕЗИДЕНТОВ В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ

4.1. Юридические и физические лица-резиденты имеют право открывать счета в любой иностранной валюте в уполномоченных банках Республики Молдова.
Открытие счетов в уполномоченных банках осуществляется в соответствии с положениями нормативных актов, регламентирующих открытие банковских счетов.
Резиденты имеют право открывать счета за рубежом и осуществлять операции по этим счетам согласно положениям раздела IX "Перевод капитала", приложения N 2 "Список операций, относящихся к переводу капитала, которые осуществляются без регистрации или разрешения Национальным банком Молдовы" настоящего регламента и других нормативных актов Национального банка Молдовы.
[Пкт.4.1 дополнен Пост.НБМ N 15 от 30.01.03, в силу 07.02.03]
[Пкт.4.1 изменен Пост.НБМ N 195 от 07.08.03, в силу 15.08.03]
[Пкт.4.1 изменен Реш.НБМ N 340 от 14.11.2000]
[Пкт.4.1 изменен Реш.НБМ N 200 от 26.07.99]

4.2. ОПЕРАЦИИ С КАРТОЧКАМИ И ЧЕКАМИ

4.2.1. Карточки могут быть эмитированы уполномоченными банками:
1. со счетов в молдавских леях и со счетов в иностранной валюте юридических лиц-резидентов Республики Молдова;
2. со счетов в молдавских леях и со счетов в иностранной валюте типа "А" и "B" физических лиц-резидентов Республики Молдова;
3. со счетов в молдавских леях и со счетов в иностранной валюте юридических и физических лиц-нерезидентов.
4.2.2. Карточки, эмитированные со счетов в молдавских леях и/или со счетов в иностранной валюте типа "B" физических лиц-резидентов, могут быть использованы за рубежом в следующих целях:
1. для снятия наличности - максимум 500 долларов США в день (или их эквивалент), но не более 10000 долларов США в месяц (или их эквивалент);
2. для оплаты в коммерческих пунктах (магазины, гостиницы, заправочные станции и т.д.).
В случае эмиссии нескольких карточек на основе одного из упомянутых счетов физического лица-резидента, общая сумма операций по снятию наличности, осуществленных посредством всех карточек, эмитированных на основе одного и того же счета, не может превышать лимиты, указанные в подпункте а) настоящего пункта.
4.2.3. Физические лица-резиденты имеют право осуществлять платежи в пользу нерезидентов посредством карточек только в рамках текущих международных операций и других операций, разрешенных Национальным банком Молдовы. Не допускается осуществление физическими лицами-резидентами посредством своих карточек платежей в рамках предпринимательской деятельности, а также платежей, которые по своей сущности должны осуществляться юридическими лицами-резидентами.
Юридические лица-резиденты имеют право осуществлять посредством карточек платежи:
1. в целях оплаты за рубежом командировочных расходов и других, связанных с командировкой, расходов, предусмотренных соответствующим положением, утвержденным Постановлением Правительства Республики Молдова N 836 от 24.06.2002 г. Снятие наличности в этих целях осуществляется с соблюдением лимитов, упомянутых в подпункте а) пункта 4.2.2 настоящего регламента. В случае эмитирования нескольких карточек на имя одного физического лица со счета юридического лица-резидента общая сумма снятой наличности со всех карточек, эмитированных на имя этого физического лица, не может превышать 500 долларов США в день (или их эквивалент) и максимум 10000 долларов США в месяц (или их эквивалент);
2. в рамках международных текущих операций, относящихся к оплате импорта товаров/услуг, оплате налогов, сборов, штрафов в пользу нерезидентов. Для осуществления этих платежей не разрешается снятие наличности посредством соответствующих карточек. Не позднее 60 календарных дней с даты осуществления платежа посредством карточки юридическое лицо-резидент обязано представить уполномоченному банку документы (контракты, инвойсы и т.д.), подтверждающие необходимость осуществления платежа и содержащие данные о сумме платежа. Упомянутые документы представляются и хранятся в уполномоченном банке в соответствии с положениями нормативных актов Национального банка Молдовы.
4.2.4. Не допускается выдача на территории Республики Молдова наличной иностранной валюты и молдавских леев посредством карточек, эмитированных со счетов юридических лиц-нерезидентов, находящихся в уполномоченных банках, за исключением случаев, когда одновременно соблюдаются следующие условия:
• карточки эмитированы со счетов представительств, указанных в пп. 1.10.3 - 1.10.5 настоящего регламента;
• соответствующая наличность выдается с соблюдением требований и в целях, предусмотренных пунктом 5.1.4 (в части, которая относится к выдаче наличности представительствам) и подпунктами 2) и 3) пункта 5.2.3 настоящего регламента.
Допускается выдача на территории Республики Молдова наличной иностранной валюты посредством карточек, эмитированных со счетов типа "А" физических лиц-резидентов, а также посредством карточек, эмитированных со счетов в иностранной валюте и молдавских леях физических лиц-нерезидентов, с выдачей уполномоченным банком разрешения на вывоз иностранной валюты за границу.
Допускается выдача на территории Республики Молдова наличной иностранной валюты посредством карточек, эмитированных со счетов типа "В" физических лиц-резидентов, а также посредством карточек, эмитированных со счетов в молдавских леях физических лиц-резидентов, без выдачи уполномоченным банком разрешения на вывоз иностранной валюты за границу.
4.2.5. Иностранная валюта, поступившая в пользу юридических лиц-резидентов от реализации товаров или предоставления услуг на территории Республики Молдова посредством карточек, должна быть куплена уполномоченным банком, а эквивалент в молдавских леях зачислен на текущий счет соответствующего юридического лица.
На территории Республики Молдова не разрешается выдавать наличную иностранную валюту посредством эмитированных карточек со счетов юридических лиц-резидентов в иностранной валюте и молдавских леях.
В случаях, не предусмотренных настоящим регламентом, использование на территории Республики Молдова карточек, эмитированных уполномоченными банками со счетов физических и юридических лиц-резидентов, регламентируется другими нормативными актами Национального банка Молдовы.
4.2.6. Уполномоченные банки имеют право эмитировать чеки в иностранной валюте (за исключением дорожных чеков):
1. со счетов в иностранной валюте юридических лиц-резидентов;
2. со счетов в иностранной валюте юридических и физических лиц-нерезидентов;
3. со счетов в иностранной валюте типа "А" физических лиц-резидентов;
4. при представлении физическими лицами-резидентами и нерезидентами таможенных деклараций, подтверждающих ввоз иностранной валюты в Республику Молдова;
5. при представлении физическими лицами-резидентами и нерезидентами разрешений на вывоз иностранной валюты за границу, выданных уполномоченным банком или Национальным банком Молдовы;
6. за счет средств в иностранной валюте физических лиц-резидентов, которые не были упомянуты в подпунктах с) - е), а также за счет молдавских леев физических лиц-резидентов - только в случае соблюдения положений п. 4.5.4.2 с) настоящего регламента;
7. со счетов в молдавских леях юридических и физических лиц-нерезидентов, а также за счет молдавских леев, которые получены из источников, упомянутых в п. 5.1.1, и соответствуют требованиям, указанным в этом пункте, но не зачисляются на счет юридического или физического лица.
4.2.7. При эмиссии чеков в иностранной валюте, уполномоченные банки должны руководствоваться положениями п. 4.2.6 с обязательным соблюдением требований настоящего регламента и других нормативных актов Национального банка Молдовы, которые регламентируют осуществление операций в иностранной валюте резидентами и нерезидентами.
Чеки в иностранной валюте, эмитированные уполномоченными банками, могут быть использованы только за рубежом на цели, для которых они были эмитированы.
[Пкт.4.2 изменен Пост.НБМ N 284 от 22.09.05, в силу 30.09.05]
[Пкт.4.2 изменен Пост.НБМ N 111 от 20.05.04, в силу 02.06.04]
[Пкт.4.2 изменен Пост.НБМ N 195 от 07.08.03, в силу 15.08.03]
[Пкт.4.2 изменен Пост.НБМ N 15 от 30.01.03, в силу 07.02.03]
[Пкт.4.2 изменен Реш.НБМ N 125 от 06.06.2002]
[Пкт.4.2 изменен Реш.НБМ N 40 от 15.02.2001]
[Пкт.4.2 в редакции Реш.НБМ N 340 от 14.11.2000]


4.3. Резиденты, за исключением уполномоченных банков, не имеют права переводить суммы со своих счетов в иностранной валюте на счета нерезидентов, за исключением случаев, предусмотренных пунктами 7.1 и 7.2.
Резиденты не имеют права переводить средства со своих счетов в иностранной валюте на счета в иностранной валюте других резидентов, за исключением уполномоченных банков.
Переводы в иностранной валюте между участниками биржевой торговли в рамках внешних сделок, заключенных на Универсальной товарной бирже Молдовы, осуществляются в соответствии с положениями Инструкции об осуществлении валютных расчетов по сделкам, заключенным на Универсальной товарной бирже Молдовы с участием нерезидентов, утвержденной решением Административного совета Национального банка Молдовы N 195 от 5 августа 2004г.
[Пкт.4.3 дополнен Пост. НБМ N 196 от 05.08.04, в силу 18.08.04]
[Пкт.4.3 дополнен Реш.НБМ N 340 от 14.11.2000]

[Пкт.4.4 исключен Пост.НБМ N 15 от 30.01.03, в силу 07.02.03]
[Пкт.4.4 изменен Реш.НБМ N 125 от 06.06.2002]
[Пкт.4.4 дополнен Реш.НБМ N 340 от 14.11.2000]


4.5. СЧЕТА ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ-РЕЗИДЕНТОВ В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ
4.5.1. Уполномоченные банки открывают физическим лицам - резидентам счета в иностранной валюте двух типов: "А" и "В".

4.5.2.СЧЕТА ТИПА "А"

4.5.2.1. На счета типа "А" зачисляется:

1. иностранная валюта (наличность и дорожные чеки), происхождение которой ее владелец может подтвердить, предоставив уполномоченному банку:
   - таможенную декларацию, подтверждающую ввоз данной иностранной валюты в Молдову;
   - разрешение на вывоз иностранной валюты за границу, выданное уполномоченным банком Молдовы.
   Уполномоченный банк при зачислении иностранной валюты на счета клиентов изымает у них таможенные декларации, разрешения на вывоз иностранной валюты за границу и подшивает их в документы дня.
   Если сумма иностранной валюты, указанной в таможенной декларации или в разрешении на вывоз иностранной валюты за границу, больше, чем сумма, которую клиент желает зачислить на счет, вышеуказанные документы также изымаются, а на сумму разницы выписывается новое разрешение на вывоз иностранной валюты за границу;
2. иностранная валюта, поступившая по переводу из-за границы на имя владельца счета;
3. иностранная валюта, подлежащая выплате по чекам, выписанным иностранными банками.
4. суммы процентов, причитающиеся по счетам типа "A";
5. иностранная валюта, зачисление которой на счет типа "A" предусмотрено Национальным банком Молдовы.

4.5.2.2. За счет средств, находящихся на счете типа "А", может быть:

1. выдана наличная иностранная валюта и/или дорожные чеки, в пределах остатка счета, с соблюдением положений пунктов 2.1.2 и 2.1.3 настоящего регламента. Одновременно при выдаче упомянутых средств уполномоченный банк обязан выдать клиенту разрешение на вывоз иностранной валюты за границу.
2. осуществлен платеж/перевод, разрешенный согласно положениям пункта 7.1 и других пунктов настоящего регламента. Платеж/перевод осуществляется по представлении подтверждающих документов, за исключением случаев, специально оговоренных в настоящем регламенте.
   Переводы за границу средств, предназначенных на семейные расходы, могут быть осуществлены в пользу родителей, детей, супругов, родных братьев и сестер, дедушек, бабушек и внуков (физических лиц-резидентов и нерезидентов) в пределах остатка счета, по представлении документов, подтверждающих степень родства с переводополучателем (свидетельство о рождении, свидетельство о браке и т.д.). Без представления документов, подтверждающих степень родства, разрешается осуществление за границу единовременного перевода в иностранной валюте, предназначенного на семейные расходы, в сумме, не превышающей 1000 долларов США (или их эквивалент), в пользу каждого из вышеупомянутых физических лиц.
   Перевод за границу физическим лицом-резидентом, выезжающим на постоянное место жительства за границу, может быть осуществлен, в пределах остатка его счета, по представлении удостоверяющего личность документа, в котором проставлена виза на выезд из Республики Молдова.
   Физическое лицо-резидент имеет право перевести, в пределах остатка счета, иностранную валюту на свой счет за границей, открытый на период временного нахождения за границей, по представлении документов, подтверждающих факт временного нахождения за границей (например: подтверждение от иностранного учебного заведения, медицинского учреждения или с места работы за границей и др.).
   Физическое лицо-резидент имеет право перевести иностранную валюту на свое имя за границу в целях получения учебной визы по представлению документа, подтверждающего зачисление соответствующего физического лица в учебное заведение, а также документа/ информации, подтверждающего необходимость внесения на свой счет за границей денежных средств для получения учебной визы (например, письмо учебного заведения о зачислении на учебу, документ/информация дипломатической миссии иностранного государства, в котором оговорено требование о внесении денежных средств на счет, открытый в одном из иностранных банков и т.д.). Перевод иностранной валюты осуществляется в пределах суммы, указанной в документе/информации, в котором оговорено требование о внесении денежных средств на счет, открытый в иностранном банке.
   Физическое лицо-резидент имеет право осуществлять платежи/переводы в иностранной валюте в пользу нерезидентов по представлении документов, подтверждающих необходимость осуществления этого платежа/перевода и содержащих данные о сумме платежа/перевода. Сумма платежа/перевода не может превышать сумму, указанную в упомянутом документе. Указанный документ должен быть выписан на имя владельца счета или на имя его родителей, детей, супругов, родных братьев и сестер, дедушек, бабушек и внуков (физических лиц - резидентов и нерезидентов). В случае осуществления платежа/перевода на основании документа, выписанного не на владельца счета, должен быть представлен и документ, подтверждающий степень родства с лицом, за которое осуществляется платеж/перевод.
   Без представления подтверждающих документов может быть осуществлен единовременный платеж/перевод в иностранной валюте в пользу юридического лица-нерезидента в сумме, не превышающей 500 долларов США (или их эквивалент).
   Без представления подтверждающих документов может быть осуществлен единовременный платеж/перевод в иностранной валюте за границу в пользу физического лица - нерезидента в сумме, не превышающей 1000 долларов США (или их эквивалент).
   Без представления подтверждающих документов может быть осуществлен единовременный перевод в иностранной валюте в качестве дара, пожертвования или безвозмездной помощи в пользу физического лица-резидента, находящегося за рубежом, в сумме, не превышающей 1000 долларов США (или их эквивалент).
   Если согласно нормативным актам Национального банка Молдовы для осуществления платежей/переводов необходимо получить в Национальном банке Молдовы соответствующие свидетельства/разрешения, то эти документы должны быть представлены уполномоченному банку и платежи/переводы должны быть осуществлены в пределах сумм, указанных в упомянутых документах. Не допускается осуществление платежей/переводов в рамках предпринимательской деятельности, а также платежей/переводов, которые по своей сущности должны осуществляться юридическими лицами.
   При осуществлении платежей/переводов уполномоченный банк должен руководствоваться также положениями пункта 4.5.4.3 настоящего регламента, если нормативными актами Национального банка Молдовы не предусмотрено иное.
3. осуществлен перевод в этот или другой уполномоченный банк на имя владельца счета для зачисления на счет типа "А".

4.5.3. Счета в иностранной валюте, открытые уполномоченными банками до 15 января 1994 года, считать счетами типа "А".
4.5.4. СЧЕТА ТИПА "В"
4.5.4.1. На счета типа "В" зачисляется:

1. иностранная валюта, купленная на внутреннем валютном рынке Республики Молдова;
2. суммы процентов, причитающиеся по счетам типа "В";
3. другая иностранная валюта, не имеющая иностранного происхождения, т.е. валюта, которая не указана в пункте 4.5.2.1 настоящего регламента.
4.5.4.2. За счет средств, находящихся на счете типа "В", может быть:
1. выдана наличная иностранная валюта и/или дорожными чеками в иностранной валюте в пределах остатка счета без выдачи разрешения на вывоз иностранной валюты за границу;
2. осуществлен перевод в этот или другой уполномоченный банк на имя владельца счета для зачисления на счет типа "В";
3. осуществлен платеж/перевод, разрешенный согласно положениям пункта 7.1 и других пунктов настоящего регламента. Платежи/переводы осуществляются по представлении подтверждающих документов, за исключением случаев, специально оговоренных в настоящем регламенте.
Переводы за границу средств, предназначенных на семейные расходы, могут быть осуществлены в пользу родителей, детей, супругов, родных братьев и сестер, дедушек, бабушек и внуков (физических лиц-резидентов и нерезидентов) в сумме, не превышающей 3000 долларов США (или их эквивалент) ежеквартально на каждого упомянутого родственника. Эти переводы могут быть осуществлены только на основании разрешения Национального банка Молдовы, которое выдается на основании заявления физического лица-резидента, документа, удостоверяющего его личность, и документов, подтверждающих степень его родства с переводополучателем (свидетельство о рождении, свидетельство о браке и т.д.). Без представления документов, подтверждающих степень родства, и разрешения Национального банка Молдовы разрешается осуществление за границу единовременного перевода в иностранной валюте, предназначенного на семейные расходы, в сумме, не превышающей 500 долларов США (или их эквивалент), в пользу каждого из вышеупомянутых физических лиц.
Физическое лицо-резидент имеет право перевести иностранную валюту на свое имя за границу в целях получения учебной визы по представлению документа, подтверждающего зачисление соответствующего физического лица в учебное заведение, а также документа/информации, подтверждающего необходимость внесения на свой счет за границей денежных средств для получения учебной визы (например, письмо учебного заведения о зачислении на учебу, документ/информация дипломатической миссии иностранного государства, в котором оговорено требование о внесении денежных средств на счет, открытый в одном из иностранных банков, и т.д.). Перевод иностранной валюты осуществляется в пределах суммы, указанной в документе/информации, в котором оговорено требование о внесении денежных средств на счет, открытый в иностранном банке.
Физическое лицо-резидент имеет право осуществлять платежи/переводы в иностранной валюте в пользу нерезидентов по представлении документов, подтверждающих необходимость осуществления этого платежа/перевода и содержащих данные о сумме платежа/перевода. Сумма платежа/перевода не может превышать сумму, указанную в упомянутом документе. Указанный документ должен быть выписан на имя владельца счета или на имя его родителей, детей, супругов, родных братьев и сестер, дедушек, бабушек и внуков (физических лиц-резидентов и нерезидентов). В случае осуществления платежа/перевода на основании документа, выписанного не на имя владельца счета, должен быть представлен и документ, подтверждающий степень родства с лицом, за которое осуществляется платеж/перевод.
Без представления подтверждающих документов может быть осуществлен единовременный платеж/перевод в иностранной валюте в пользу юридического лица-нерезидента в сумме, не превышающей 500 долларов США (или их эквивалент).
Без представления подтверждающих документов может быть осуществлен единовременный платеж/перевод в иностранной валюте за границу в пользу физического лица-нерезидента в сумме, не превышающей 500 долларов США (или их эквивалент).
Без представления подтверждающих документов может быть осуществлен единовременный перевод в иностранной валюте в качестве дара, пожертвования или безвозмездной помощи в пользу физического лица-резидента, находящегося за рубежом, в сумме, не превышающей 500 долларов США (или их эквивалент).
Если согласно нормативным актам Национального банка Молдовы для осуществления платежей/переводов необходимо получить в Национальном банке Молдовы соответствующие свидетельства/разрешения, то эти документы должны быть представлены уполномоченному банку и платежи/переводы должны быть осуществлены в пределах сумм, указанных в упомянутых документах.
Не допускается осуществление платежей/переводов в рамках предпринимательской деятельности, а также платежей/переводов, которые по своей сущности должны осуществляться юридическими лицами.
При осуществлении платежей/переводов уполномоченный банк должен руководствоваться также положениями пункта 4.5.4.3 настоящего регламента, если нормативными актами Национального банка Молдовы не предусмотрено иное.

4.5.4.3. Платежи/переводы осуществляются уполномоченными банками на основании заявления клиента. В заявлении, помимо других данных, физическое лицо в обязательном порядке указывает цель платежа/перевода, данные получателя платежа/перевода (наименование, фамилию, имя и др.) и что платеж/перевод не осуществляется в рамках предпринимательской деятельности. Цель платежа/перевода указывается в развернутом виде (например, плата за медицинское лечение, за обучение, для покупки книг, безвозмездная помощь, семейные расходы и т.д.), а в случае если платеж/перевод осуществляется на основании договора, инвойса или другого документа - указываются также номер и дата соответствующего документа.
При осуществлении физическим лицом-резидентом нескольких единовременных платежей/переводов без представления подтверждающих документов, не допускается накопление (соединение) уполномоченным банком сумм этих платежей/переводов.
Документы, подтверждающие степень родства, и документы, удостоверяющие личность, представляются в оригинале и в копиях. Если документы, подтверждающие степень родства, выданы уполномоченными органами других стран и не могут быть представлены в оригинале, разрешается представление этих документов, переданных посредством факсимильной связи (факс). В этом случае в заявлении клиент осуществляет следующую запись: "Заявляю под собственную ответственность, что документ, полученный по факсу, соответствует оригиналу". Представленные документы возвращаются клиенту, а копии, заверенные ответственным лицом банка, подшиваются в документы дня банка.
Другие документы, на основании которых физические лица-резиденты осуществляют платежи/переводы, представляются в фотокопиях, соответствие которых с оригиналом заверяется физическим лицом-резидентом, которое осуществляет платежи/переводы на основании этих документов. Заверение осуществляется посредством записи на фотокопии подтверждающего документа текста "Заявляю под собственную ответственность, что фотокопия соответствует оригиналу", которая удостоверяется подписью соответствующего физического лица. Фотокопии упомянутых документов подшиваются в документы дня банка. По усмотрению физических лиц-резидентов вместо фотокопий упомянутые подтверждающие документы могут быть представлены в оригинале или в нотариально заверенных копиях, которые подшиваются в документы дня банка.
Разрешения Национального банка Молдовы, на основании которых осуществляются платежи/переводы, представляются банку в оригинале. Эти разрешения подшиваются в документах дня банка. Если сумма денежных средств, подлежащих переводу, меньше суммы, указанной в разрешении Национального банка Молдовы, то ответственное лицо уполномоченного банка делает отметки на оборотной стороне разрешения о переводимой сумме, дате перевода, названии банка и заверяет эти записи своей подписью и печатью банка. Оригинал возвращается клиенту, а копия разрешения, заверенная ответственным лицом банка, с упомянутыми отметками на ее оборотной стороне подшивается в документы дня банка.

4.5.5. Средства, находящиеся на счетах типа "А" и "B", могут быть проданы уполномоченному банку за молдавские леи или за другую иностранную валюту по курсу, установленному уполномоченным банком в соответствии с положениями настоящего регламента.
Уполномоченный банк обязан выдать физическому лицу-резиденту разрешение на вывоз иностранной валюты за границу в случае покупки иностранной валюты со счета типа "А" физического лица за молдавские леи (наличные/ безналичные) или за другую иностранную валюту (наличные/ дорожные чеки).

4.5.6. Средства, числящиеся на счетах типа "А" и "В", не могут перечисляться на счета в иностранной валюте других резидентов, открытые в данном или в другом уполномоченном банке Молдовы, за исключением случаев, когда право на распоряжение средствами возникает в порядке наследования, а также по решению суда (о взыскании алиментов или о разделе вклада).
Перевод иностранной валюты осуществляется на основании соответствующих документов, представляемых физическим лицом, в оригинале и, при необходимости, в копии, заверенной согласно действующему законодательству. В зависимости от случая уполномоченный банк подшивает в документы дня оригинал или копию документа.

4.5.7.Средства по счету типа "А", переоформленные в порядке, указанном в пункте 4.5.6 на другого владельца, могут быть использованы последним в соответствии с режимом счета типа "А".
Средства по счету типа "В", переоформленные в порядке, указанном в пункте 4.5.6 на другого владельца, могут быть использованы последним в соответствии с режимом счета типа "В".
[Пкт.4.5 изменен Пост.НБМ N 284 от 22.09.05, в силу 30.09.05]
[Пкт.4.5 изменен Пост.НБМ N 111 от 20.05.04, в силу 02.06.04]
[Пкт.4.5 изменен Пост.НБМ N 15 от 30.01.03, в силу 07.02.03]
[Пкт.4.5 изменен Пост.НБМ N 195 от 07.08.03, в силу 15.08.03]
[Пкт.4.5 изменен Пост.НБМ N 15 от 30.01.03, в силу 07.02.03]
[Пкт.4.5 изменен Реш.НБМ N 125 от 06.06.2002]
[Пкт.4.5 изменен Реш.НБМ N 340 от 14.11.2000]
[Пкт.4.5 изменен Реш.НБМ N 415 от 30.12.99]


4.6. СЧЕТА В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ-РЕЗИДЕНТОВ
4.6.1. Юридические лица-резиденты могут осуществлять платежи/ переводы в иностранной валюте в пользу нерезидентов в соответствии с пунктами 7.1 и 7.2 настоящего регламента только со своих счетов в иностранной валюте, открытых в уполномоченных банках Молдовы (а при наличии разрешения Национального банка Молдовы - открытых в банках за границей), в случае, если средства на эти счета были зачислены в рамках текущих международных операций, куплены на внутреннем валютном рынке или поступили в других формах, не противоречащих действующему законодательству Республики Молдова.
Юридические лица-резиденты могут осуществлять платежи/ переводы в иностранной валюте в пользу нерезидентов только в безналичной форме и по представлении документов, подтверждающих необходимость осуществления этих платежей/переводов и содержащих данные о сумме платежа/перевода. Исключением из этого положения являются случаи, установленные нормативными актами Национального банка Молдовы. Упомянутые документы представляются и хранятся в уполномоченном банке в соответствии с положениями нормативных актов Национального банка Молдовы.
На счета юридических лиц-резидентов средства могут быть зачислены только в безналичном порядке, если иное не предусмотрено Национальным банком Молдовы.
4.6.2. Нерезиденты или их доверенные лица имеют право вносить на счета юридических лиц-резидентов наличную иностранную валюту, а также иностранную валюту по дорожным чекам при соблюдении одновременно следующих условий:

1. иностранная валюта вносится на счет в случае:
   • оплаты по контрактам, предусматривающим экспорт товаров (в т.ч. предмета лизинга), услуг за денежные средства;
     
   • взноса денежных средств нерезидентами в уставный капитал юридических лиц-резидентов;
   • возврата денежных средств, переведенных авансом по контрактам, предусматривающим импорт товаров (в т.ч. предмета лизинга), услуг за денежные средства.
   
   Взнос указанных средств осуществляется на основании упомянутыхконтрактов или учредительных документов, оформленных в соответствии с законодательством. Копии этих документов, заверенные ответственным лицом банка, после сверки с оригиналами хранятся в банке.
2. по представлении уполномоченному банку таможенной декларации, подтверждающей ввоз иностранной валюты в Республику Молдова и/или разрешения на вывоз иностранной валюты за границу, выданного уполномоченным банком.
   Упомянутые таможенные декларации/разрешения, представленные в банк, должны соответствовать следующим условиям:
   • при оплате контрактов, предусматривающих экспорт товаров (в т.ч. предмета лизинга), услуг за денежные средства, - срок давности таможенной декларации/разрешения не должен превышать 180 дней с даты взноса денежных средств на счет соответствующего юридического лица;
   • при взносе средств в уставный капитал юридических лиц-резидентов - срок давности таможенной декларации/разрешения не ограничен;
   • при возврате денежных средств, переведенных в аванс в соответствии с контрактами, предусматривающими импорт товаров (в т.ч. предмета лизинга), услуг за денежные средства, - дата оформления таможенной декларации/выдачи разрешения не должна предшествовать дате осуществления авансового платежа.
   Оригинал таможенной декларации/разрешения изымается и прикладывается к документам дня банка. Если сумма иностранной валюты, указанная в таможенной декларации/разрешении, превышает сумму, зачисленную на счет, данные документы изымаются, а на сумму разницы выдается разрешение на вывоз иностранной валюты за границу.
3. по представлении уполномоченному банку доверенности, выданной нерезидентом, которая подшивается в документы дня банка.
4.6.3. Наличная иностранная валюта и дорожные чеки в иностранной валюте могут быть выданы со счетов юридических лиц-резидентов только на командировочные расходы и на другие, связанные с командировкой, расходы, предусмотренные соответствующим положением, утвержденным Постановлением Правительства Республики Молдова N 836 от 24.06.2002 г.
Уполномоченные банки выдают юридическим лицам-резидентам наличную иностранную валюту и/или дорожные чеки на командировочные расходы за границу в сумме, не превышающей эквивалент 10000 долларов США в месяц на одного человека (который является представителем юридического лица-резидента). При выдаче наличной иностранной валюты/дорожных чеков в иностранной валюте уполномоченный банк выдает разрешение на вывоз иностранной валюты за границу. Разрешение выдается на имя каждого лица, указанного в представленном списке (подписанном и заверенном печатью юридического лица-резидента), в котором указываются суммы, предназначенные для каждого командированного лица. Суммы, превышающие указанный лимит, выдаются с разрешения Национального банка Молдовы. В разрешении на вывоз иностранной валюты для командировочных расходов за границей, сумма которого превышает установленный лимит, уполномоченный банк делает ссылку на соответствующее разрешение Национального банка Молдовы.
Если вышеупомянутые средства не были использованы, то они возвращаются на валютный счет с предоставлением банку разрешения на вывоз иностранной валюты за границу и/или декларации о ввозе иностранной валюты в Молдову.


4.6.4. В целях осуществления операций по валютному обмену физическим лицам обменные валютные кассы имеют право:

• вносить на свои счета в иностранной валюте наличную иностранную валюту, полученную в результате осуществления
  операций по валютному обмену физическим лицам;
• получать со своих счетов в иностранной валюте наличную иностранную валюту в целях осуществления операций по валютному обмену физическим лицам.

Операции по валютному обмену физическим лицам осуществляются в соответствии с положениями Регламента N 10018-20 об организации и функционировании на территории Республики Молдова обменных валютных касс и обменных пунктов при гостиницах (утвержденного решением Административного совета Национального банка Молдовы от 06.05.1994 г., протокол N 22, с последующими изменениями).
[Пкт.4.6 изменен Пост.НБМ N 284 от 22.09.05, в силу 30.09.05]
[Пкт.4.6 изменен Пост. НБМ N 25 от 27.01.05, в силу 08.02.05]
[Пкт.4.6 изменен Пост.НБМ N 111 от 20.05.04, в силу 02.06.04]
[Пкт.4.6 изменен Пост.НБМ N 15 от 30.01.03, в силу 07.02.03]
[Пкт.4.6 изменен Реш.НБМ N 125 от 06.06.2002]
[Пкт.4.6 изменен Реш.НБМ N 340 от 14.11.2000]
[Пкт.4.6 изменен Реш.НБМ N 296 от 27.10.98]
[Пкт.4.6 изменен Пост.НБМ N 142 от 22.05.98]

РАЗДЕЛ V. СЧЕТА НЕРЕЗИДЕНТОВ

5.1. СЧЕТА НЕРЕЗИДЕНТОВ В МОЛДАВСКИХ ЛЕЯХ
5.1.1. Нерезиденты имеют право открывать в уполномоченных банках Республики Молдова счета в молдавских леях, соблюдая положения законодательства Республики Молдова.
На эти счета могут быть зачислены молдавские леи, поступающие:
1. от продажи нерезидентами иностранной валюты на валютном рынке Республики Молдова;
2. от продажи товаров, поставленных из-за рубежа, и/или предоставления услуг нерезидентами согласно положениям
   законодательства;
3. в виде доходов, полученных от владения, предоставления в пользование или продажи собственности, которой нерезиденты владеют на территории Республики Молдова;
4. в виде доходов, полученных от ликвидации и продажи иностранных инвестиций, ранее осуществленных нерезидентами на территории Республики Молдова;
5. в виде доходов, полученных в результате трудовой деятельности, осуществляемой физическими лицами - нерезидентами на территории Республики Молдова в соответствии с законодательством;
6. в виде займов /кредитов в молдавских леях, предоставленных резидентами нерезидентам в соответствии с
   законодательством, а также в виде сумм в молдавских леях, переведенных резидентами в счет погашения займов/кредитов, предоставленных нерезидентами резидентам в соответствии с законодательством;
7. в виде доходов, полученных в форме процентов от займов /кредитов и депозитов;
8. в виде штрафов, взимаемых с резидентов в соответствии с законодательством;
9. в виде сумм, полученных по решениям судебных органов;
10. в виде сумм, полученных на территории Республики Молдова по наследству;
11. в виде сумм, перечисленных с другого счета этого же владельца счета, открытого в этом или другом уполномоченном банке;
12. в виде сумм, полученных в соответствии с законодательством из других источников.
Зачисление молдавских леев на счета юридических лиц-нерезидентов осуществляется в безналичном порядке. Разрешается зачисление наличных молдавских леев на счета в молдавских леях дипломатических миссий, консульских учреждений, других официальных представительств иностранных государств и представительств международных организаций, а также представительств юридических лиц-нерезидентов в следующих случаях:
  (i) при возврате наличных средств, ранее полученных в соответствии с положениями пункта 5.1.4 настоящего регламента;
  (ii) при взносе дипломатическими миссиями, консульскими учреждениями, другими официальными представительствами иностранных государств и представительствами международных организаций, находящихся в Республике Молдова, наличности, полученной в рамках их текущей деятельности;
  (iii) при взносе представительствами транспортных предприятий- нерезидентов наличных средств, полученных в результате реализации на территории Республики Молдова транспортных документов.
При взносе представительствами юридических лиц-нерезидентов наличных молдавских леев на их счета в банке представляется подтверждение о происхождении внесенных средств, выданное владельцем счета. Данное подтверждение представляется в оригинале и подшивается в документы дня банка.
Также наличные молдавские леи могут быть внесены банками- нерезидентами на их корреспондентские счета "Loro", открытые в уполномоченных банках, в соответствии с Инструкцией о ввозе/вывозе банками наличных денег в Республику/из Республики Молдова, утвержденной решением Административного совета Национального банка Молдовы N 340 от 18.11.1998 г.
Зачисление молдавских леев на счета физических лиц-нерезидентов осуществляется в безналичном порядке. Разрешается зачисление молдавских леев на счета физических лиц-нерезидентов и путем взноса наличных молдавских леев, за исключением случаев получения денежных средств от резидента в результате операции, относящейся к переводу капитала, для осуществления которой необходимо получить разрешение Национального банка Молдовы.
При взносе физическими лицами-нерезидентами на свои счета наличных молдавских леев банку представляются документы, подтверждающие их происхождение. Эти документы представляются в оригинале и подшиваются в документы дня банка. Если клиент не может оставить документы в оригинале то в банке остаются их копии, заверенные ответственным лицом уполномоченного банка.
5.1.2. За счет средств в молдавских леях, указанных в п. 5.1.1, нерезиденты имеют право купить иностранную валюту и:
1. зачислить ее на счета в иностранной валюте, открытые в уполномоченных банках;
2. использовать ее в безналичном порядке или наличными/дорожными чеками в случаях и в соответствии с положениями п. 5.2.3 настоящего регламента.

5.1.3. Юридические лица (другие, чем банки) из Республики Беларусь и Украины имеют право открывать счета в молдавских леях в банках Республики Молдова только при наличии разрешения центрального банка соответствующего государства. Физические лица из Республики Беларусь и Украины имеют право открывать счета в молдавских леях в банках Республики Молдова только при наличии разрешения центрального банка соответствующего государства. На период их временного пребывания в Республике Молдова упомянутые физические лица могут открывать счета в молдавских леях без указанного разрешения.

5.1.4. Все платежи/переводы в молдавских леях юридических лиц-нерезидентов (включая банки) могут быть осуществлены только в безналичной форме.
Со своих счетов в молдавских леях юридические лица-нерезиденты могут осуществлять платежи в оплату экспортируемых товаров или предоставленных услуг резидентами, а также другие платежи/переводы согласно положениям настоящего регламента и действующего законодательства.
Наличные молдавские леи могут быть выданы только со счетов дипломатических миссий, консульских учреждений, других официальных представительств иностранных государств и представительств международных организаций, а также со счетов представительств юридических лиц- нерезидентов для:

1. расходы, связанные с оплатой труда сотрудников представительства;
2. расходы, связанные с командировкой;
3. другие текущие расходы, связанные с их деятельностью на территории Республики Молдова, в порядке, установленном для юридических лиц-резидентов.

Также наличные молдавские леи могут быть выданы с корреспондентских счетов "Loro" банков-нерезидентов в соответствии с положениями Инструкции о ввозе/вывозе банками наличных денег в Республику/из Республики Молдова, утвержденной Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы N 340 от 18.11.98 г.

5.1.5. Со счетов в молдавских леях физические лица-нерезиденты имеют право:

1. осуществлять платежи, которые представляют оплату товаров/услуг, а также другие платежи/переводы в соответствии с положениями настоящего регламента и законодательства;
2. получать наличные молдавские леи.
[Пкт.5.1 изменен Пост.НБМ N 284 от 22.09.05, в силу 30.09.05]
[Пкт.5.1 изменен Пост.НБМ N 111 от 20.05.04, в силу 02.06.04]
[Пкт.5.1 изменен Пост.НБМ N 15 от 30.01.03, в силу 07.02.03]
[Пкт.5.1 изменен Пост.НБМ N 195 от 07.08.03, в силу 15.08.03]
[Пкт.5.1 изменен Пост.НБМ N 15 от 30.01.03, в силу 07.02.03]
[Пкт.5.1 изменен Реш.НБМ N 125 от 06.06.2002]
[Пкт.5.1 изменен Реш.НБМ N 340 от 14.11.2000]
[Пкт.5.1 изменен Реш.НБМ N 296 от 27.10.98]


5.2. СЧЕТА НЕРЕЗИДЕНТОВ В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ
5.2.1. Юридические и физические лица-нерезиденты имеют право открывать счета в иностранной валюте в уполномоченных банках Республики Молдова в соответствии с требованиями действующих нормативных актов.

5.2.2. На счета нерезидентов может быть зачислена:

1. наличная иностранная валюта или суммы в иностранной валюте, подлежащие выплате по дорожным и чекам - по представлении уполномоченному банку:
   
   • таможенной декларации, подтверждающей ввоз иностранной валюты в Республику Молдова;
   • разрешения на вывоз валюты за границу, выданного уполномоченным банком Молдовы или Национальным банком Молдовы.
2. иностранная валюта, полученная по переводу от нерезидента;
3. иностранная валюта, полученная в результате трудовой деятельности физическими лицами-нерезидентами - сотрудниками дипломатических миссий, консульских учреждений и других официальных представительств иностранных государств, представительств международных организаций, а также представительств юридических лиц-нерезидентов, находящихся в Республике Молдова;
4. иностранная валюта, подлежащая выплате по именным чекам, выписанным иностранными банками;
   
5. иностранная валюта, полученная в безналичном порядке от текущих международных операций;
6. иностранная валюта, перечисленная резидентами в рамках операций, связанных с оплатой долгов по частным внешним обязательствам, зарегистрированным Национальным банком Молдовы, или по частным внешним обязательствам, которые согласно нормативным актам не требуют регистрации Национальным банком Молдовы;
7. иностранная валюта (в безналичной и наличной формах), полученная от предоставления консульских услуг иностранными дипломатическими миссиями и консульскими учреждениями, находящимися в Республике Молдова;
8. иностранная валюта, полученная от конвертирования денежных средств, находящихся на счетах в молдавских леях согласно положениям пункта 5.1.1 настоящего регламента, а также от конвертирования молдавских леев, полученных из источников, упомянутых в пункте 5.1.1 и которые соответствуют требованиям указанного пункта;
9. иностранная валюта, полученная на территории Республики Молдова по наследству;
10. наличная иностранная валюта/дорожные чеки в иностранной валюте, которая представляет собой возврат средств, ранее полученных юридическими лицами-нерезидентами в соответствии с положениями подпунктов 2) и 3) пункта 5.2.3 настоящего регламента;
11. иностранная валюта, перечисленная с другого счета этого же владельца счета, открытого в этом или другом уполномоченном банке;
12. наличная иностранная валюта, внесенная банками-нерезидентами на свои корреспондентские счета "Loro", открытые в уполномоченных банках, в соответствии с Инструкцией о ввозе/вывозе банками наличных денег в Республику/из Республики Молдова, утвержденной решением Административного совета Национального банка Молдовы N 340 от 18.11.1998 г.;
13. иностранная валюта - в других случаях, предусмотренных законодательством или разрешенных Национальным банком Молдовы.
Уполномоченные банки при зачислении наличной иностранной валюты и дорожных чеков в иностранной валюте на счета нерезидентов изымают у них таможенные декларации и/или разрешения на вывоз иностранной валюты за границу и подшивают их в документы дня.
Если сумма иностранной валюты, указанная в таможенной декларации или в разрешении на вывоз иностранной валюты за границу, больше, чем сумма, которую клиент желает зачислить на счет, вышеуказанные документы также изымаются, а на сумму разницы выписывается новое разрешение на вывоз иностранной валюты за границу.
При внесении наличной иностранной валюты и/или дорожных чеков в иностранной валюте физическими лицами-нерезидентами, указанными в подпункте с) настоящего пункта, представляются документы, подтверждающие получение иностранной валюты в результате трудовой деятельности за период пребывания на территории Республики Молдова. Эти документы представляются в оригинале и подшиваются в документы дня банка.
При взносе представительствами юридических лиц-нерезидентов наличной иностранной валюты/дорожных чеков в иностранной валюте на их счета в банке согласно подпункту j) настоящего пункта представляется подтверждение о происхождении внесенных средств, выданное владельцем счета, а также разрешения на вывоз иностранной валюты за границу, выданные согласно подпункту 3) пункта 5.2.3 настоящего регламента, - в случае, если соответствующие разрешения не были использованы согласно законодательству. Упомянутое подтверждение представляется в оригинале и подшивается в документы дня банка.
5.2.3. Нерезиденты имеют право переводить любые суммы со счетов в иностранной валюте на счета за границу, а также на счета резидентов или нерезидентов в Молдове при условии, что платежи/переводы осуществлены за счет средств, перечисленных в пункте 5.2.2. Платежи/переводы в иностранной валюте в пользу резидентов осуществляются только в случаях, не противоречащих законодательству.
Платежи/переводы осуществляются на основании письменных поручений клиентов, в которых, помимо других данных, указываются цель платежа/перевода, данные получателя платежа/перевода (наименование, фамилия, имя и др.).
Физические лица-нерезиденты могут получить наличную иностранную валюту и дорожные чеки в пределах остатков на счетах в иностранной валюте. При этом при выдаче наличности/дорожных чеков в иностранной валюте уполномоченный банк обязан выдать клиенту разрешение на вывоз иностранной валюты за границу.
Что касается юридических лиц-нерезидентов уполномоченные банки могут выдавать наличную иностранную валюту только:
1. с корреспондентских счетов "Loro" банков-нерезидентов, в пределах остатков на этих счетах, для вывоза за границу, в соответствии с положениями Инструкции о ввозе/вывозе банками наличных денег в Республику/из Республики Молдова, утвержденной постановлением Административного совета Национального банка Молдовы N 340 от 18.11.98 г.;
2. со счетов дипломатических миссий, консульских учреждений, других официальных представительств иностранных государств и представительств международных организаций, находящихся в Республике Молдова и аккредитованных Министерством иностранных дел и европейской интеграции Республики Молдова, - на текущие расходы, связанные с их деятельностью. Те же правила применяются при выдаче дорожных чеков в иностранной валюте.
   Если полученные средства подлежат вывозу из Республики Молдова, при выдаче наличной иностранной валюты /дорожных чеков в иностранной валюте банк, по письменному заявлению данного представительства, выдает разрешения на вывоз иностранной валюты за границу. Разрешение выдается на имя каждого физического лица, указанного в представленном списке (подписанном и заверенном печатью данного представительства), в котором указываются суммы, предназначенные для каждого лица. При выдаче разрешения банк должен учитывать максимальную сумму, разрешенную для вывоза из Республики Молдова на каждого человека.
   Использование на территории Республики Молдова наличной иностранной валюты/дорожных чеков в иностранной валюте, выданных со счета осуществляется в соответствии с действующим законодательством;
3. со счетов представительств других юридических лиц-нерезидентов, находящихся и зарегистрированных в Республике Молдова на:
   1. расходы, связанные с командировкой, в сумме, не превышающей эквивалента 10000 долларов США наличными и/или дорожными чеками в месяц на человека (который является представителем юридического лица-нерезидента).
      При выдаче наличной иностранной валюты /дорожных чеков в иностранной валюте уполномоченный банк выдает разрешения на вывоз иностранной валюты за границу. Разрешение выдается на имя каждого физического лица, указанного в представленном списке (подписанном и заверенном печатью данного представительства), в котором указываются суммы, предназначенные для командировки каждого лица.
      Суммы, превышающие упомянутый лимит, выдаются с разрешения Национального банка Молдовы. В разрешении на вывоз иностранной валюты для командировочных расходов, сумма которого превышает установленный лимит, уполномоченный банк делает ссылку на соответствующее разрешение Национального банка Молдовы;
   2. расходы, связанные с оплатой труда нерезидентов - сотрудников представительств юридических лиц-нерезидентов, работающих в Республике Молдова на основе контрактов (договоров) в соответствии с действующим законодательством. При выдаче наличности для оплаты труда сотрудников-нерезидентов банк одновременно обязан выдать отдельно для каждого сотрудника разрешение на вывоз иностранной валюты за границу согласно списку (подписанному и заверенному печатью данного представительства), в котором указываются суммы, предназначенные для каждого лица.

5.2.4. За счет средств в иностранной валюте, указанных в п. 5.2.2, нерезиденты имеют право купить молдавские леи или другую иностранную валюту по обменному курсу, соответственно установленному согласно п. 6.1.8. и п. 6.1.9. настоящего регламента.
Полученные средства в молдавских леях могут быть:

1. зачислены на счета нерезидентов в молдавских леях, открытые в уполномоченных банках;
2. использованы нерезидентами в безналичном порядке или наличными в случаях и в соответствии с положениями п. 5.1.4 и п. 5.1.5 настоящего регламента.
5.2.5. Уполномоченный банк обязан выдать физическому лицу-нерезиденту разрешение на вывоз иностранной валюты за границу в случае покупки иностранной валюты за молдавские леи (наличные) или за другую иностранную валюту (наличные/дорожные чеки) со счета в иностранной валюте физического лица-нерезидента.
[Пкт.5.2 изменен Пост.НБМ N 284 от 22.09.05, в силу 30.09.05]
[Пкт.5.2 изменен Пост.НБМ N 111 от 20.05.04, в силу 02.06.04]
[Пкт.5.2 изменен Пост.НБМ N 15 от 30.01.03, в силу 07.02.03]
[Пкт.5.2 изменен Пост.НБМ N 195 от 07.08.03, в силу 15.08.03]
[Пкт.5.2 изменен Пост.НБМ N 15 от 30.01.03, в силу 07.02.03]
[Пкт.5.2 изменен Реш.НБМ N 125 от 06.06.2002]
[Пкт.5.2 изменен Реш.НБМ N 340 от 14.11.2000]
[Пкт.5.2 изменен Реш.НБМ N 415 от 30.12.99]
[Пкт.5.2 изменен Реш.НБМ N 296 от 27.10.98]

РАЗДЕЛ VI. ОПЕРАЦИИ В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ

6.1. ВАЛЮТНЫЙ РЫНОК
6.1.1. Национальный банк Молдовы проводит операции купли-продажи иностранной валюты с уполномоченными дилерами, иностранными банками и Правительством Республики Молдова.
Уполномоченные дилеры имеют право покупать и продавать иностранную валюту как резидентам, так и нерезидентам согласно положениям выданных им лицензий, а также нормативным и другим документам, разработанным Национальным банком Молдовы.
6.1.2. Правительство Республики Молдова может покупать и продавать иностранную валюту через Национальный банк Молдовы и уполномоченные банки.
6.1.3. Национальный банк Молдовы и уполномоченные банки осуществляют операции покупки и продажи иностранной валюты на межбанковском рынке Республики Молдова в соответствии с положениями Соглашения о межбанковском рынке валютных операций Республики Молдова. 6.1.4.Национальный банк Молдовы устанавливает официальный курс молдавского лея к иностранным валютам (официальный курс). Способы установления официального курса молдавского лея к иностранным валютам, а также перечень котируемых иностранных валют определяются Административным советом Национального банка Молдовы. 6.1.5. В результате установления официального курса молдавского лея Национальный банк Молдовы составляет Информационный бюллетень об официальном курсе молдавского лея к иностранным валютам, который распространяется уполномоченным банкам и широкой общественности посредством различных средств сообщения.
6.1.6. Официальный курс, установленный Национальным банком Молдовы, используется в бухгалтерских и статистических расчетах, если законодательство не предусматривает иное. Применение официального курса при осуществлении операций покупки и продажи иностранной валюты не является обязательным.
6.1.7. При осуществлении Национальным банком Молдовы операций покупки и продажи иностранной валюты со своими клиентами, за исключением уполномоченных банков, применяются курсы покупки и продажи, установленные в соответствии с внутренними правилами Национального банка Молдовы.
Уполномоченные банки самостоятельно устанавливают курсы покупки-продажи иностранной валюты по сделкам с юридическими лицами. При этом эти курсы могут быть установлены как единые для всех клиентов-юридических лиц, так и для каждого клиента-юридического лица в отдельности в зависимости от суммы сделки или других критериев, установленных уполномоченным банком. Это правило применяется при покупке/продаже иностранной валюты как за молдавские леи, так и за другую иностранную валюту.


6.1.9.Уполномоченные банки и обменные валютные кассы могут производить сделки купли-продажи банкнот, монет и дорожных чеков в иностранной валюте с физическими лицами по курсу покупки-продажи, определяемому самостоятельно данными уполномоченными дилерами в соответствии с положениями Регламента N 10018-20 об организации и функционировании на территории Республики Молдова обменных валютных касс и обменных пунктов при гостиницах (утвержденного решением Административного совета Национального банка Молдовы от 06.05.1994 г., протокол N 22, с последующими изменениями).
Уполномоченные банки самостоятельно устанавливают курсы покупки и продажи иностранной валюты по сделкам покупки и продажи иностранной валюты, осуществляемым в безналичном порядке с физическими лицами. Эти курсы могут быть установлены как единые для всех клиентов-физических лиц, так и отдельно для каждого клиента в зависимости от суммы сделки или других критериев, установленных уполномоченным банком. Это правило применяется при покупке/продаже иностранной валюты как за молдавские леи так и за другую иностранную валюту.
[Пкт.6.1 изменен Пост.НБМ N 15 от 30.01.03, в силу 07.02.03]
[Пкт.6.1 изменен Пост.НБМ N 15 от 30.01.03, в силу 07.02.03]
[Пкт.6.1 изменен Реш.НБМ N 125 от 06.06.2002]
[Пкт.6.1 изменен Реш.НБМ N 340 от 14.11.2000]
[Пкт.6.1 изменен Реш.НБМ N 403 от 23.12.99]
[Пкт.6.1 изменен Реш.НБМ N 303 от 30.10.98]

6.2. ОПЕРАЦИИ В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ РЕЗИДЕНТОВ И НЕРЕЗИДЕНТОВ
6.2.1. Юридические лица-резиденты (за исключением уполномоченных банков) и юридические лица-нерезиденты имеют право покупать и продавать иностранную валюту за молдавские леи или за другую иностранную валюту только через уполномоченные банки.
Физические лица-резиденты и физические лица-нерезиденты имеют право покупать и продавать иностранную валюту за молдавские леи или за другую иностранную валюту через уполномоченные банки и обменные валютные кассы.
6.2.2. Юридические лица-резиденты (за исключением уполномоченных банков) имеют право покупать иностранную валюту за молдавские леи только в случае, если иностранная валюта необходима для:

1. осуществления платежей/переводов в пользу нерезидентов согласно положениям пунктов 7.1 и 7.2 настоящего регламента;
2. осуществления платежей/переводов за рубеж в пользу резидентов - только в случае, если эти платежи/переводы могут быть осуществлены согласно действующему законодательству;
3. оплаты командировочных расходов и других расходов, связанных с командировкой;
4. погашения кредитов в иностранной валюте, полученных от уполномоченных банков, и осуществления платежей, связанных с уплатой процентов и других причитающихся платежей, предусмотренных кредитным договором;
5. осуществления обменными валютными кассами операций по валютному обмену физическим лицам.
[Пкт.6.2.3 исключен Пост.НБМ N 111 от 20.05.04, в силу 02.06.04]

6.2.4. . Юридические лица-резиденты (за исключением уполномоченных банков) обязаны использовать иностранную валюту, купленную согласно положениям пункта 6.2.2 настоящего регламента, в течение 7-ми рабочих дней со дня зачисления купленной иностранной валюты на их счета. Если купленная иностранная валюта не была использована по назначению в установленный срок, юридические лица обязаны предложить ее для продажи за молдавские леи уполномоченным банкам. Исключением от вышеуказанных положений являются случаи, когда нормативные акты Национального банка Молдовы предусматривают иное.
[Приостановить действие пкт.6.2.4 согласно]
[Пост.НБМ N 100 от 29.04.04, в силу 07.05.04]

6.2.5. Резиденты - юридические лица не имеют права приобретать иностранную валюту на валютном рынке в случае, если по условиям контракта оплата предусмотрена в молдавских леях.
6.2.6. Нерезиденты - физические лица, ввозящие банкноты, монеты и чеки в иностранной валюте в Молдову и покупающие за счет этих средств банкноты и монеты в молдавских леях, имеют право при выезде из Молдовы предложить означенные банкноты и монеты в молдавских леях для продажи уполномоченному дилеру.
[Пкт.6.2.7 исключен Пост.НБМ N 278 от 13.11.03, в силу 26.11.03]

6.2.8.Национальный банк Молдовы вправе устанавливать лимит остатка иностранной валюты в кассе юридических лиц-резидентов, имеющих разрешение Национального банка Молдовы на получение иностранной валюты (наличности, карточек, чеков). Суммы, превышающие этот лимит, подлежат сдаче в уполномоченный банк для продажи. Юридические лица-резиденты, не имеющие соответствующего разрешения Национального банка Молдовы, не вправе хранить в кассе иностранную валюту, за исключением средств, полученных от уполномоченного банка на командировочные расходы, и других, связанных с командировкой расходов, упомянутых в п. 4.6.3, которые могут храниться в кассе в сроки, установленные действующим законодательством Республики Молдова.
6.2.9. Физические лица (резиденты и нерезиденты) могут получать переводы из-за границы в иностранной валюте через уполномоченные банки.
Иностранная валюта, переведенная из-за границы в пользу физического лица, по желанию переводополучателя может быть:
1. зачислена на счет в иностранной валюте переводополучателя в уполномоченном банке;
2. выдана наличностью/дорожными чеками в иностранной валюте с одновременной выдачей разрешения на вывоз иностранной валюты за границу;
3. продана уполномоченному банку за молдавские леи. Уполномоченный банк обязан выдать физическому лицу разрешение на вывоз иностранной валюты за границу в случае покупки иностранной валюты у физического лица-резидента за молдавские леи (наличные/ безналичные) или у физического лица-нерезидента за молдавские леи (наличные);
4. продана уполномоченному банку за другую иностранную валюту в наличной форме/дорожными чеками с одновременной выдачей уполномоченным банком разрешения на вывоз иностранной валюты за границу;
5. продана уполномоченному банку за другую иностранную валюту с зачислением на счет в иностранной валюте переводополучателя в уполномоченном банке;
6. переведена за границу. Платежи/переводы в иностранной валюте осуществляются физическими лицами - резидентами согласно положениям пункта 4.5.2.2 подпункт b) настоящего регламента;
7. возвращена отправителю денежных средств - только в случае отказа переводополучателя от получения денежных средств согласно положениям подпунктов а) -f) настоящего пункта.
6.2.10. За счет средств, находящихся на счете типа "B", а также за счет средств в иностранной валюте, которые в соответствии с источником их происхождения могут быть зачислены на счет типа "В", физические лица-резиденты имеют право осуществлять платежи/переводы в иностранной валюте в соответствии с положениями пункта 4.5.4.2 с) настоящего регламента.
За счет средств, находящихся на счете типа "А", а также на основании таможенных деклараций, подтверждающих ввоз иностранной валюты в Республику Молдова, или на основании разрешений на вывоз иностранной валюты за границу, выданных уполномоченными банками, физические лица-резиденты имеют право осуществлять платежи/переводы в иностранной валюте в соответствии с положениями подпункта b) пункта 4.5.2.2 настоящего регламента. В случае если сумма платежа/перевода меньше суммы, указанной в таможенных декларациях, подтверждающих ввоз иностранной валюты в Республику Молдова, или в разрешениях на вывоз иностранной валюты за границу, выданных уполномоченными банками, то на разницу уполномоченный банк обязан выдать разрешение на вывоз иностранной валюты за границу. 6.2.11. Банки имеют право предоставлять кредиты в иностранной валюте в соответствии с положениями нормативных актов Национального банка Молдовы.
[Пкт.6.2 изменен Пост.НБМ N 111 от 20.05.04, в силу 02.06.04]
[Пкт.6.2 изменен Пост.НБМ N 15 от 30.01.03, в силу 07.02.03]
[Пкт.6.2 изменен Пост.НБМ N 195 от 07.08.03, в силу 15.08.03]
[Пкт.6.2 дополнен Пост.НБМ N 184 от 23.07.03, в силу 01.08.03]
[Пкт.6.2 изменен Пост.НБМ N 86 от 09.04.03, в силу 11.04.03]
[Пкт.6.2 изменен Пост.НБМ N 15 от 30.01.03, в силу 07.02.03]
[Пкт.6.2 изменен Реш.НБМ N 125 от 06.06.2002]
[Пкт.6.2 изменен Реш.НБМ N 40 от 15.02.2001]
[Пкт.6.2 изменен Реш.НБМ N 340 от 14.11.2000]
[Пкт.6.2 изменен Реш.НБМ N 296 от 27.10.98]

РАЗДЕЛ VII. РАЗРЕШЕННЫЕ ПЛАТЕЖИ И ПЕРЕВОДЫ СРЕДСТВ

7.1. Резиденты имеют право производить платежи/переводы нерезидентам только в случае, если они осуществляются:
1. в рамках международных текущих операций;
2. в рамках операций, связанных с переводом капитала, которые в соответствии с нормативными актами Национального банка Молдовы могут быть осуществлены без разрешения Национального банка Молдовы;
3. в целях погашения долгов по частным внешним обязательствам, зарегистрированным Национальным банком Молдовы, или по частным внешним обязательствам, которые в соответствии с нормативными актами не требуют регистрации Национального банка Молдовы;
4. в целях погашения государственных долгов и государственных гарантий, зарегистрированных Министерством финансов Республики Молдова в соответствии с положениями Закона о государственном долге и государственных гарантиях (N 943-XIII от 18.07.1996 г.);
5. в целях перевода (с условием оплаты налогов, пошлин и других платежей, установленных законодательством Республики Молдова) денежных средств, полученных нерезидентами в результате ликвидации или продажи иностранных инвестиций, осуществленных нерезидентами в Республике Молдова;
6. в соответствии с условиями разрешений, выданных Национальным банком Молдовы, предусматривающих осуществление других платежей/ переводов в пользу нерезидентов;
7. согласно положениям законодательных актов Республики Молдова, которые четко предусматривают осуществление этих платежей/переводов без каких-либо разрешений.
[Пкт.7.1 изменен Пост.НБМ N 15 от 30.01.03, в силу 07.02.03]
[Пкт.7.1 в редакции Реш.НБМ N 125 от 06.06.2002]
[Пкт.7.1 изменен Реш.НБМ N 340 от 14.11.2000]
7.2 Юридические лица-резиденты могут осуществлять как последующие, так и авансовые платежи за импорт. Данные платежи осуществляются в безналичной форме со счетов данных лиц при представлении уполномоченному банку документов, подтверждающих необходимость осуществления таких платежей (договора, инвойсы и т.д.). В случае платежей за импорт, осуществленных юридическими лицами-резидентами посредством карточек, должны применяться требования, предусмотренные в подпункте b) пункта 4.2.3 настоящего регламента.
Юридические лица-резиденты могут вернуть нерезиденту денежные средства, полученные от нерезидента в аванс для осуществления экспорта, в случае если экспорт не был осуществлен или если экспорт был осуществлен частично. Возврат данных средств осуществляется только в безналичной форме при представлении уполномоченному банку договора по экспорту и письменного подтверждения упомянутого юридического лица-резидента о неосуществлении экспорта и о неосуществлении ранее возврата средств, связанных с данным экспортом.
[Пкт.7.2 изменен Пост.НБМ N 284 от 22.09.05, в силу 30.09.05]
[Пкт.7.2 в редакции Пост. НБМ N 25 от 27.01.05, в силу 08.02.05]
[Пкт.7.2 изменен Пост.НБМ N 15 от 30.01.03, в силу 07.02.03]
[Пкт.7.2 в редакции Пост.НБМ N 142 от 22.05.98]

7.3. Нерезиденты имеют право переводить из Молдовы денежные средства в иностранной валюте, исключительно если эти средства:

1. были зачислены на счет согласно положениям пункта 5.2.2 настоящего регламента;
   
2. были куплены за счет молдавских леев, зачисленных на счета в молдавских леях в соответствии с положениям п. 5.1.1
   настоящего регламента;
   
3. получены из источников, указанных в п. 5.1.1 и п.5.2.2 настоящего регламента, и соответствуют требованиям, указанным в этих пунктах, но не зачисляются на счет нерезидента.
[Пкт.7.3 изменен Реш.НБМ N 125 от 06.06.2002]
[Пкт.7.3 изменен Реш.НБМ N 340 от 14.11.2000]

7.4.Представительства транспортных предприятий-нерезидентов имеют право реализовывать резидентам и нерезидентам на территории Республики Молдова транспортные документы только за молдавские леи.
[Пкт.7.4 введен Реш.НБМ N 125 от 06.06.2002]
[Пкт.7.4 исключен Реш.НБМ N 340 от 14.11.2000]

РАЗДЕЛ VIII. ПЛАТЕЖИ/ПЕРЕВОДЫ, ОСУЩЕСТВЛЯЕМЫЕ УПОЛНОМОЧЕННЫМИ БАНКАМИ

[Название изменено Пост.НБМ N 15 от 30.01.03, в силу 07.02.03]

8.1. Уполномоченные банки имеют право осуществлять платежи/переводы сумм в иностранной валюте исключительно в том случае, если:

1. данные платежи/переводы разрешены положениями настоящего регламента и других нормативных актов Национального банка Молдовы;
   
2. получателями платежей/переводов являются уполномоченные банки.
[Пкт.8.1 изменен Пост.НБМ N 15 от 30.01.03, в силу 07.02.03]
[Пкт.8.1 изменен Реш.НБМ N 125 от 06.06.2002]
[Пкт.8.1 изменен Пост.НБМ N 142 от 22.05.98]

8.2. Уполномоченные банки имеют право осуществлять по поручению физических лиц-резидентов платежи/переводы в молдавских леях в пользу нерезидентов, соблюдая положения пункта 4.5.4.2 с) настоящего регламента.
[Пкт.8.2 изменен Пост.НБМ N 111 от 20.05.04, в силу 02.06.04]
[Пкт.8.2 в редакции Пост.НБМ N 15 от 30.01.03, в силу 07.02.03]
[Пкт.8.2 введен Реш.НБМ N 340 от 14.11.2000]

8.3. При осуществлении уполномоченными банками платежей/переводов в молдавских леях в пользу нерезидентов по поручению юридических лиц-резидентов должны быть соблюдены требования и условия, установленные для осуществления платежей/переводов в иностранной валюте, если иное не предусмотрено Национальным банком Молдовы.
[Пкт.8.3 изменен Пост.НБМ N 15 от 30.01.03, в силу 07.02.03]
[Пкт.8.3 введен Реш.НБМ N 125 от 06.06.2002]

8.4. Уполномоченные банки имеют право осуществлять по поручению резидентов платежи/переводы в иностранной валюте и в молдавских леях за границу в пользу других резидентов только в случаях, предусмотренных настоящим регламентом, другими нормативными актами Национального банка Молдовы, или в случае если Национальный банк Молдовы выдал соответствующее разрешение.
[Пкт.8.4 введен Пост.НБМ N 15 от 30.01.03, в силу 07.02.03]

8.5. При выдаче наличной иностранной валюты и/или дорожных чеков в иностранной валюте посредством карточек, эмитированных нерезидентами, уполномоченный банк обязан выдать на имя физического лица - владельца карточки разрешение на вывоз иностранной валюты за границу.
[Пкт.8.5 изменен Пост.НБМ N 284 от 22.09.05, в силу 30.09.05]
[Пкт.8.5 введен Пост.НБМ N 15 от 30.01.03, в силу 07.02.03]

8.6. Если настоящий регламент предусматривает количественные лимиты в долларах США, в пределах которых могут быть осуществлены платежи/ переводы или выдача/снятие в иностранной валюте (другой, чем доллар США) то в целях проверки соблюдения упомянутых лимитов эквивалент в другой иностранной валюте определяется с применением официального курса Национального банка Молдовы, действующего в день осуществления соответствующей операции.
[Пкт.8.6 введен Пост.НБМ N 111 от 20.05.04, в силу 02.06.04]

РАЗДЕЛ IX. ПЕРЕВОД КАПИТАЛА

9.1. ПЕРЕВОД КАПИТАЛА - это все операции в иностранной валюте и /или в молдавских леях между резидентами и нерезидентами, которые включают:
9.1.1. ПРЯМЫЕ ИНВЕСТИЦИИ, т. е. осуществление перечислений денежных средств в целях получения доходов и/или контроля над предприятием, для:
1. создания предприятия, в том числе филиала со статусом юридического лица, посредством внесения доли, составляющей 100% его уставного капитала; увеличения его уставного капитала путем вложения денежных средств; приобретения долей, составляющих 100% уставного капитала предприятия, действующего;
2. внесения/приобретения долей, составляющих 10% или более в уставном капитале предприятия, создаваемого/действующего;
3. создания и/или содержания за рубежом филиала без статуса юридического лица.
9.1.2. ПОРТФЕЛЬНЫЕ ИНВЕСТИЦИИ, т.е. осуществление перечислений денежных средств (иных, чем указанные в пункте 9.1.1 настоящего Регламента) в целях получения доходов, для:
1. внесения/приобретения долей, составляющих менее 10% уставного капитала предприятия, создаваемого/действующего;
2. приобретения финансовых инструментов, являющихся объектом сделок на рынке капитала и на денежном рынке (например, облигации, государственные ценные бумаги, депозитные сертификаты, производные финансовые инструменты и т.д.).
9.1.3. ИНВЕСТИЦИИ В НЕДВИЖИМОСТЬ - осуществление перечислений денежных средств (иных, чем указанные в пунктах 9.1.1 и 9.1.2 настоящего Регламента) в целях получения права собственности на здания, сооружения и другую недвижимость, в том числе права собственности на землю и недра, а также других прав на недвижимость.
9.1.4. ФИНАНСОВЫЙ ЗАЕМ/КРЕДИТ, т.е. предоставление одним лицом (кредитором) другому лицу (дебитору) кредита в виде денежных средств на определенный срок с условием его погашения, и, как правило, с выплатой процентов.
9.1.5. МЕЖДУНАРОДНЫЙ ТОРГОВЫЙ ЗАЕМ/КРЕДИТ, т.е. предоставление одним лицом (кредитором) другому лицу (дебитору) кредита (на срок, превышающий 180 дней, с или без уплаты процентов или на срок, не превышающий 180 дней, с выплатой процентов за пользование кредитом) в виде:
1. поставок товаров или оказания услуг поставщиком (кредитором) в пользу покупателя (дебитору) с условием возврата кредита денежными средствами (кредит поставщика);
2. перевод денежных средств (аванс) покупателем (кредитором) поставщику (дебитору) с условием возврата кредита путем поставок товаров или оказания услуг (кредит покупателя).

9.1.6. ФИНАНСОВЫЙ ЛИЗИНГ, т.е. сдача в аренду на длительный срок имущества, как альтернатива предоставления кредита для покупки этого имущества, стоимость приобретения которых должна быть возмещена постепенно.
9.1.7. ОТСРОЧКА ПЛАТЕЖА ЗА ПОСТАВЛЕННЫЙ ТОВАР ИЛИ ОКАЗАННЫЕ УСЛУГИ, т.е. осуществление платежа за поставленные товары или оказанные услуги на основании договора (который не предусматривает предоставление международного торгового займа/кредита) в срок, превышающий 180 дней с даты осуществления импорта/экспорта.
9.1.8. ОТСРОЧКА ПОСТАВКИ ТОВАРОВ ИЛИ ОКАЗАНИЯ УСЛУГ, т.е. поставка товаров или оказание услуг на основании договора (который не предусматривает предоставление международного торгового займа/кредита) в срок, превышающий 180 дней с даты получения/перевода денежных средств в аванс резидентом.
9.1.9. ГАРАНТИЯ, т.е. условное обязательство, взятое на себя одним лицом перед другим лицом (бенефициаром), исполнить обязательства третьего лица в случае, если последний не выполнит эти обязательства перед бенефициаром.
9.1.10. ОТКРЫТИЕ СЧЕТОВ ЛЮБОГО ТИПА И ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ ОПЕРАЦИЙ НА СЧЕТАХ, т.е. открытие в банках и в других учреждениях (которые имеют право принимать депозиты и осуществлять другую финансовую деятельность) счетов любого типа в молдавских леях и в иностранной валюте и осуществление операций по этим счетам.
9.1.11. ПЕРЕВОДЫ КАПИТАЛА ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ ЛИЧНОГО ХАРАКТЕРА:

1. ссуды от другого физического лица или другому физическому лицу;
2. дары, пожертвования, безвозмездная помощь;
3. наследства, полученные нерезидентами от резидентов или резидентами от нерезидентов;
4. вывоз или перевод за границу денежных средств физическими лицами-резидентами, выезжающими на постоянное место жительства за границу;
5. ввоз или перевод в Республику Молдова денежных средств физическими лицами-нерезидентами, прибывшими на постоянное место жительства в Республику Молдова;
6. оплата долгов иммигрантов в стране происхождения.
9.1.12. ДРУГИЕ ОПЕРАЦИИ, ОТНОСЯЩИЕСЯ К ПЕРЕВОДУ КАПИТАЛА.
9.2. Резиденты обязаны, в порядке, установленном нормативными актами Национального банка Молдовы:
1. регистрировать в Национальном банке Молдовы все операции, относящиеся к переводу капитала от нерезидентов;
2. получить разрешение Национального банка Молдовы на осуществление операций, относящихся к переводу капитала в пользу нерезидентов.

Регистрация или разрешение операций, относящихся к переводу капитала, для которых не существуют нормативных актов Национального банка Молдовы о порядке их регистрации или разрешении, осуществляется Национальным банком Молдовы в индивидуальном порядке.

9.3. Национальный банк Молдовы имеет право установить своими нормативными актами:

1. виды операций, относящиеся к переводу капитала, которые могут осуществляться без регистрации или разрешения Национальным банком Молдовы;
2. сумму операции, относящуюся к переводу капитала, осуществление которой не требует регистрации или разрешения Национальным банком Молдовы;
3. обязанность резидентов представлять отчеты об операциях, относящихся к переводу капитала.
9.4. При принятии решения о регистрации /разрешении перевода капитала Национальный банк Молдовы будет исходить из основной задачи Национального банка Молдовы, оговоренной в ст.4 Закона о Национальном банке Молдовы, ситуации на внутреннем валютном рынке и состояния платежного баланса Республики Молдова.

9.5. Список операций, относящихся к переводу капитала, которые осуществляются без регистрации или разрешения Национальным банком Молдовы, указан в Приложении N 2 к настоящему регламенту.
[Раздел IX изменен Пост.НБМ N 284 от 22.09.05, в силу 30.09.05]
[Раздел IX изменен Пост. НБМ N 25 от 27.01.05, в силу 08.02.05]
[Раздел IX изменен Пост.НБМ N 187 от 29.07.04, в силу 18.08.04]
[Раздел IX изменен Пост.НБМ N 278 от 13.11.03, в силу 26.11.03]
[Раздел IX изменен Пост.НБМ N 195 от 07.08.03, в силу 15.08.03]
[Раздел IX изменен Пост.НБМ N 15 от 30.01.03, в силу 07.02.03]
[Раздел IX в редакции Реш.НБМ N 125 от 06.06.2002]
[Раздел IX изменен Реш.НБМ N 40 от 15.02.2001]
[Раздел IX изменен Реш.НБМ N 200 от 26.07.99]

РАЗДЕЛ X. ЦЕННЫЕ БУМАГИ В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ

[Раздел X исключен Реш. Нац. Банка N 340 от 14.11.2000]

РАЗДЕЛ XI. ОБЯЗАННОСТИ УПОЛНОМОЧЕННЫХ ДИЛЕРОВ

11.1. Уполномоченные дилеры в своей деятельности обязаны проявлять необходимую добросовестность и осторожность, чтобы любые платежи, переводы или операции по обмену валюты резидентами и нерезидентами осуществлялись в соответствии с положениями настоящего регламента и нормативных актов, изданных на его основе.
11.2. Уполномоченные банки при покупке и продаже иностранной валюты у резидентов и нерезидентов обязаны не превышать пределы лимитов открытой валютной позиции, установленные Национальным банком Молдовы.
11.3. Все уполномоченные дилеры обязаны представлять Национальному банку Молдовы отчеты по операциям в иностранной валюте на условиях, определяемых Национальным банком Молдовы.
11.4. Уполномоченные банки обязаны осуществлять контроль за соблюдением резидентами и нерезидентами положений настоящего регламента, а также других нормативных документов, разработанных Национальным банком Молдовы.
11.5. Уполномоченные дилеры обязаны в своей деятельности руководствоваться положениями Закона о предупреждении и борьбе с отмыванием денег (N 633-XV от 15.11.2001 г.).
[Пкт.11.5 введен Реш.НБМ N 125 от 06.06.2002]
11.6. Уполномоченные дилеры обязаны информировать клиентов об установленных правилах ввоза/вывоза иностранной валюты/молдавских леев в Республику Молдова/из Республики Молдова, а также предупреждать их о возможных ограничениях по ввозу в другие государства/вывозу из других государств иностранной валюты/молдавских леев, установленных законодательством этих государств.
[Пкт.11.6 введен Пост.НБМ N 278 от 13.11.03, в силу 26.11.03]

РАЗДЕЛ XII. ВСТУПЛЕНИЕ В СИЛУ

Настоящий регламент вступает в силу с 17 января 1994 года.

ПРИЛОЖЕНИЕ N 1
к Регламенту по валютному регулированию на территории Республики Молдова

Перечень свободно конвертируемых валют, используемых в целях валютного регулирования на территории
РеспубликиМолдова

1. Евро
2. Английский фунт стерлингов
3. Швейцарский франк
4. Датская крона
5. Исландская крона
6. Норвежская крона
7. Шведская крона
8. Доллар США
9. Канадский доллар
10. Австралийский доллар
11. Новозеландский доллар
12. Японская иена
13. DST

1. Без регистрации Национальным банком Молдовы осуществляются следующие операции, относящиеся к переводу капитала:

1. осуществление нерезидентами в Республику Молдова прямых инвестиций, портфельных инвестиций или инвестиций в недвижимость;
2. открытие нерезидентами счетов в банках Республики Молдова;
3. в случаях, предусмотренных Инструкцией о регистрации и разрешении Национальным банком Молдовы частных внешних обязательств, утвержденной решением Административного совета Национального банка Молдовы № 126 от 6
   июня 2002 г.;
4. осуществление нерезидентами переводов, упомянутых в подпунктах b), c) и e) пункта 9.1.11 настоящего регламента;
   
5. в других случаях, предусмотренных нормативными актами Национального банка Молдовы.

2. Без разрешения Национальным банком Молдовы осуществляются следующие операции, относящиеся к переводу капитала:

1. открытие резидентами счетов за рубежом и осуществление операций по этим счетам - в случаях, предусмотренных Инструкцией об открытии счетов за рубежом, утвержденной постановлением Административного совета Национального банка Молдовы N 279 от 13.11.2003 г.;
2. в случаях, предусмотренных Инструкцией об осуществлении перевода капитала в форме инвестиций, утвержденной постановлением Административного совета Национального банка Молдовы N 186 от 29 июля 2004 г;
3. в случаях, предусмотренных Инструкцией о регистрации и разрешении Национальным банком Молдовы частных внешних обязательств, утвержденной решением Административного совета Национального банка Молдовы N 126 от 6 июня 2002 г.;
4. осуществление физическими лицами-резидентами единовременного перевода за границу в пользу физического лица в качестве дара, пожертвования, безвозмездной помощи без представления подтверждающих документов, следующим образом:
   (i) в сумме, не превышающей 1000 долларов США (или их эквивалент) - в случае перевода со счета типа "A", на основании таможенной декларации, подтверждающей ввоз иностранной валюты в Республику Молдова, или на основании разрешения на вывоз иностранной валюты за границу, выданного уполномоченным банком;
   (ii) в сумме, не превышающей 500 долларов США (или их эквивалент) - в случае перевода со счета типа "B" или за счет иностранной валюты, приобретенной на валютном рынке Республики Молдова;
5. вывоз или перевод за границу денежных средств, принадлежащих на праве собственности физическим лицам-резидентам, выезжающим на постоянное место жительства за границу, - в случаях, предусмотренных Инструкцией о порядке перевода/вывоза из Республики Молдова денежных средств отдельными категориями физических лиц, утвержденной постановлением Административного совета Национального банка Молдовы N 145 от 26.06.2003 г.;
6. перевод денежных средств, полученных нерезидентами в виде наследства от резидентов, а также вывоз этих средств из Республики Молдова, если они были зачислены на счета физического лица-нерезидента, открытых в уполномоченных банках;
7. в других случаях, предусмотренных нормативными актами Национального банка Молдовы.